¿Qué incluir en el inventario de un patrimonio sucesorio? Descúbrelo aquí

📑 Tabla de contenidos

1. Introducción
2. ¿Qué se considera un activo en un patrimonio sucesorio?
3. Activos inmobiliarios
   • 3.1 Propiedades residenciales
   • 3.2 Tierras y propiedades comerciales
   • 3.3 Propiedades de vacaciones y cabañas
   • 3.4 Bienes raíces de inversión
4. Activos líquidos
   • 4.1 Cuentas bancarias
   • 4.2 Cheques de viajero
   • 4.3 Cuentas de cheques y de ahorro
   • 4.4 Certificados de depósito (CD)
5. Activos financieros
   • 5.1 Acciones y bonos
   • 5.2 Fondos mutuos
   • 5.3 Planes de jubilación
6. Otros activos
   • 6.1 Pólizas de seguro de vida
   • 6.2 Deudas y juicios legales
   • 6.3 Patentes y derechos de autor
   • 6.4 Recompensas de viajero frecuente
   • 6.5 Intereses en pequeñas empresas
7. Activos de valor personal
   • 7.1 Vehículos
   • 7.2 Antigüedades, electrodomésticos y coleccionables
   • 7.3 Arte, joyas, monedas y sellos
   • 7.4 Armas de fuego

📝 Qué incluir en un inventario de un patrimonio sucesorio

El proceso de administrar el patrimonio de un ser querido fallecido puede resultar abrumador, especialmente al tratar de determinar qué activos deben incluirse en el inventario del patrimonio. En este artículo, exploraremos los diferentes tipos de activos que deben incluirse y cómo identificarlos correctamente. Tener un inventario detallado de los activos del patrimonio puede facilitar el proceso de distribución de los mismos a los herederos. Veamos a continuación qué se considera un activo en un patrimonio sucesorio y cómo se deben incluir en el inventario.

🏡 Activos inmobiliarios

Los activos inmobiliarios son propiedades que deben ser incluidas en el inventario del patrimonio. Estas propiedades pueden incluir:

3.1 Propiedades residenciales

Las propiedades residenciales, como la casa en la que vivía el fallecido, deben ser incluidas en el inventario. Asegúrate de escribir la dirección de la propiedad y especificar si es una casa, un apartamento, un condominio, etc.

3.2 Tierras y propiedades comerciales

Cualquier terreno o propiedad comercial que el fallecido poseía total o parcialmente también debe ser incluido. Esto puede incluir terrenos, edificios comerciales, tiendas, oficinas, etc.

3.3 Propiedades de vacaciones y cabañas

Si el fallecido tenía propiedades de vacaciones, como casas en la playa, cabañas en la montaña u otras propiedades destinadas al descanso y la recreación, asegúrate de incluirlas en el inventario.

3.4 Bienes raíces de inversión

Si el fallecido tenía inversiones en bienes raíces, como acciones en un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces (REIT), también deben ser incluidas en el inventario.

💰 Activos líquidos

Los activos líquidos son aquellos activos financieros que se pueden convertir fácilmente en efectivo. Estos activos incluyen:

4.1 Cuentas bancarias

Incluye cualquier cuenta bancaria que el fallecido tuviera, como cuentas corrientes, cuentas de ahorro y certificados de depósito (CD).

4.2 Cheques de viajero

Si el fallecido tenía cheques de viajero, asegúrate de incluirlos en el inventario. Estos pueden encontrarse en su domicilio o en una caja de seguridad.

4.3 Cuentas de cheques y de ahorro

Además de las cuentas bancarias, también debes incluir cualquier otra cuenta de cheques o de ahorro que el fallecido tuviera en instituciones financieras.

4.4 Certificados de depósito (CD)

Los certificados de depósito, también conocidos como CDs, son activos líquidos que deben ser incluidos en el inventario. Estos son documentos que pueden estar guardados en un lugar seguro.

💹 Activos financieros

Además de los activos líquidos, también debes considerar los activos financieros que el fallecido pudiera haber tenido en su patrimonio. Estos activos incluyen:

5.1 Acciones y bonos

Asegúrate de incluir cualquier acción, bono o título de propiedad que el fallecido poseyera. Estos documentos suelen estar guardados en un lugar seguro en su hogar o en una caja fuerte.

5.2 Fondos mutuos

Si el fallecido tenía inversiones en fondos mutuos, ya sea en compañías nacionales o internacionales, asegúrate de incluirlos en el inventario.

5.3 Planes de jubilación

Los planes de jubilación, como cuentas de jubilación individual (IRA) o planes 401(k), deben ser incluidos en el inventario de activos financieros.

Continuará...