Sincroniza pagos automáticamente entre Splitwise y YNAB usando Zapier

Tabla de Contenidos

1. Introducción
2. Qué es YNAB
3. Splitwise: La aplicación de seguimiento de pagos
4. El desafío de gestionar Splitwise en YNAB
5. La solución: Importar transacciones de Splitwise a YNAB
6. Configuración de una cuenta en YNAB para Splitwise
7. Uso de Zapier para sincronizar Splitwise y YNAB
8. Creación de zaps en Zapier
9. Zap 1: "Yo pago" en Splitwise
   • Conexión de la cuenta de Splitwise
   • Selección de las transacciones de Splitwise
   • Configuración de filtros en Zapier
   • Creación de transacciones en YNAB
10. Zap 2: "La otra persona paga" en Splitwise
    • Configuración similar al Zap 1 pero con ajustes adicionales
11. Cómo manejar los saldos y liquidaciones en Splitwise
12. Conclusiones
13. Preguntas frecuentes

Automatizando las transacciones de Splitwise en YNAB - Simplifica tu presupuesto

¡Hola a todos! Uno de los aspectos más desafiantes al configurar mi presupuesto en YNAB fue encontrar una forma de gestionar las transacciones en la aplicación Splitwise. Splitwise es una aplicación que utilizo junto con mi pareja para rastrear los pagos que realizamos el uno por el otro y luego reembolsarnos, manteniendo un registro de ello. Encontré que muchas personas tienen el mismo problema y han buscado soluciones en foros y comunidades como Reddit. Pensé en compartir el sistema que he utilizado para importar automáticamente las transacciones de Splitwise a YNAB y cómo las reconcilio rápidamente. Pero, ¿cómo lo hago?

Introducción

En este artículo, te mostraré paso a paso cómo configurar una cuenta en YNAB para Splitwise y cómo utilizar la herramienta Zapier para sincronizar las transacciones entre ambas aplicaciones. También te explicaré cómo utilizar diferentes zaps en Zapier para manejar los diferentes escenarios de pago en Splitwise. ¡Vamos a ello!

Qué es YNAB

Antes de profundizar en la integración con Splitwise, es importante tener una comprensión básica de lo que es YNAB. YNAB, que significa "You Need A Budget" (Necesitas un presupuesto), es una popular aplicación de presupuesto personal que te ayuda a automatizar y simplificar el seguimiento de tus finanzas. Con YNAB, puedes asignar dinero a diferentes categorías de gastos, establecer metas financieras y realizar un seguimiento de tus transacciones para mantener un control completo de tu dinero.

Splitwise: La aplicación de seguimiento de pagos

Splitwise es una aplicación diseñada para facilitar el seguimiento y la división de los pagos que compartes con amigos, compañeros de cuarto o parejas. Puedes crear grupos y registrar quién pagó qué, permitiendo que todos los participantes sepan exactamente cuánto deben o les deben. Esta aplicación es especialmente útil cuando compartes gastos recurrentes, como alquiler, facturas de servicios públicos o comidas compartidas.

El desafío de gestionar Splitwise en YNAB

Cuando utilizas YNAB para gestionar tu presupuesto personal, surge un desafío al tratar de conciliar las transacciones registradas en Splitwise con tus categorías y saldos en YNAB. Splitwise sigue su propia lógica de seguimiento de pagos y no está directamente sincronizado con YNAB. Por lo tanto, es necesario encontrar una forma de importar automáticamente las transacciones de Splitwise a YNAB sin tener que hacerlo manualmente.

La solución: Importar transacciones de Splitwise a YNAB

La solución a este desafío es utilizar Zapier, una herramienta de automatización en línea que permite conectar diferentes aplicaciones y facilitar la transferencia de datos entre ellas. Con Zapier, podemos configurar zaps (flujos de trabajo automatizados) para importar automáticamente las transacciones registradas en Splitwise a YNAB.

Configuración de una cuenta en YNAB para Splitwise

El primer paso para automatizar las transacciones de Splitwise en YNAB es configurar una cuenta específica en YNAB para registrar las transacciones de Splitwise. Puedes llamar a esta cuenta "Splitwise" y tratarla como una tarjeta de crédito en YNAB, aunque técnicamente no lo sea. La razón detrás de esto es que si tienes deudas en Splitwise, quieres que ese dinero se refleje en esa cuenta y se mueva desde las categorías correspondientes a una especie de "crédito" que puedas usar para pagarle a tu pareja en caso necesario.

Continuará...