Guide complet pour synchroniser automatiquement les paiements entre Splitwise et YNAB avec Zapier

Table des matières

1. Introduction
2. Configuration de votre compte Splitwise
   1. Création d'un compte Splitwise
   2. Ajout d'un ami/partenaire
   3. Enregistrement des dépenses
   4. Utilisation de Splitwise pour suivre les remboursements
3. Configuration de votre compte YNAB
   1. Création d'un compte YNAB
   2. Configuration des catégories de budget a. Catégories principales b. Sous-catégories
   3. Synchronisation de Splitwise avec YNAB
4. Automatisation de l'importation des transactions Splitwise dans YNAB
   1. Utilisation de Zapier pour connecter Splitwise et YNAB
   2. Configuration des Zaps dans Zapier a. Zap "J'ai payé" b. Zap "Mon partenaire a payé"
   3. Personnalisation des paramètres dans YNAB
5. Gestion des équilibres et des remboursements
   1. Rembourser votre partenaire
   2. Recevoir un remboursement de votre partenaire
   3. Réconciliation des transactions dans YNAB
6. Conclusion

🔍 Guide complet pour gérer les dépenses partagées avec Splitwise et YNAB

Bonjour à tous ! L'une des difficultés que j'ai rencontrées lors de la création de mon budget YNAB était de gérer les dépenses partagées avec mon partenaire en utilisant l'application Splitwise. Cependant, j'ai trouvé une solution qui permet d'automatiser l'importation des transactions Splitwise dans YNAB et de faciliter la gestion des remboursements. Dans cet article, je vais vous expliquer étape par étape comment configurer ces deux applications et les synchroniser pour une gestion harmonieuse de vos dépenses partagées.

1. Introduction

Lorsque vous partagez des dépenses avec votre partenaire ou vos amis, il est souvent difficile de garder une trace précise des montants et des remboursements. Splitwise est une application populaire qui permet de suivre facilement les dépenses partagées et de calculer qui doit combien à qui. YNAB (You Need A Budget), de son côté, est un outil puissant pour gérer votre budget personnel. En combinant ces deux applications, vous pouvez simplifier considérablement la gestion de vos dépenses partagées et garder une vue d'ensemble de votre budget.

2. Configuration de votre compte Splitwise

Pour commencer, vous devrez créer un compte Splitwise et ajouter votre partenaire ou vos amis à votre liste de contacts. Une fois cela fait, vous pourrez enregistrer facilement les dépenses et suivre les remboursements. Splitwise offre également une fonctionnalité de synchronisation avec YNAB, qui nous permettra d'automatiser l'importation des transactions.

Création d'un compte Splitwise

Pour créer un compte Splitwise, vous devez vous rendre sur leur site web ou télécharger l'application sur votre smartphone. Une fois l'application installée, suivez les instructions pour créer votre compte en fournissant les informations demandées, telles que votre nom, votre adresse e-mail et un mot de passe sécurisé.

Ajout d'un ami/partenaire

Une fois que vous êtes connecté à votre compte Splitwise, vous pouvez inviter votre partenaire ou vos amis à rejoindre votre groupe de partage. Pour cela, cliquez sur l'option "Ajouter un ami" ou "Inviter des amis" et entrez l'adresse e-mail de la personne que vous souhaitez ajouter. Ils recevront alors une invitation par e-mail pour rejoindre votre groupe.

Enregistrement des dépenses

Maintenant que vous avez configuré votre compte Splitwise et ajouté votre partenaire, vous pouvez commencer à enregistrer vos dépenses partagées. Lorsque vous payez pour quelque chose, ouvrez l'application Splitwise et ajoutez une nouvelle dépense en indiquant le montant et la catégorie appropriée. Vous pouvez également ajouter une description pour vous rappeler de quoi il s'agit.

Utilisation de Splitwise pour suivre les remboursements

L'un des avantages de Splitwise est sa fonctionnalité de suivi des remboursements. Lorsque vous devez vous rembourser mutuellement, vous pouvez enregistrer ces paiements dans Splitwise pour garder une trace précise des montants. Par exemple, si vous devez 20 € à votre partenaire, enregistrez cette transaction dans Splitwise et indiquez à qui vous devez le montant. Splitwise calculera alors automatiquement le solde à rembourser.

3. Configuration de votre compte YNAB

Maintenant que votre compte Splitwise est configuré et que vous utilisez l'application pour enregistrer vos dépenses partagées, il est temps de configurer votre compte YNAB et de synchroniser les deux applications.

Création d'un compte YNAB

Si vous n'avez pas encore de compte YNAB, vous devrez en créer un pour commencer. Rendez-vous sur le site web de YNAB et suivez les étapes pour créer un compte en fournissant les informations requises.

Configuration des catégories de budget

Une fois que vous êtes connecté à votre compte YNAB, vous devrez configurer vos catégories de budget. Les catégories vous permettent d'organiser vos dépenses et de suivre où va votre argent. Vous pouvez créer des catégories principales (par exemple, Logement, Alimentation, Transport) et des sous-catégories pour une meilleure gestion.

Synchronisation de Splitwise avec YNAB

Maintenant que vous avez configuré vos catégories de budget, il est temps de synchroniser Splitwise avec YNAB. YNAB offre une intégration native avec Splitwise, ce qui signifie que vous pouvez importer automatiquement vos transactions Splitwise dans YNAB. Pour activer cette fonctionnalité, rendez-vous dans les paramètres de compte de votre compte YNAB et recherchez l'option de synchronisation avec Splitwise. Suivez les instructions pour connecter vos deux comptes.

4. Automatisation de l'importation des transactions Splitwise dans YNAB

Maintenant que vos comptes sont synchronisés, vous pouvez utiliser Zapier pour automatiser l'importation des transactions Splitwise dans YNAB. Zapier est une plateforme d'automatisation qui permet de connecter différentes applications entre elles. Nous allons créer deux "Zaps" dans Zapier pour importer les transactions Splitwise dans YNAB de manière automatique.

Utilisation de Zapier pour connecter Splitwise et YNAB

Pour commencer, vous devrez créer un compte Zapier si vous n'en avez pas déjà un. Une fois connecté, vous serez dirigé vers le tableau de bord Zapier, où vous pourrez commencer à créer vos Zaps.

Configuration des Zaps dans Zapier

a. Zap "J'ai payé"

Le premier Zap que nous allons créer sera utilisé pour les transactions lorsque vous avez payé pour quelque chose. Dans le tableau de bord Zapier, cliquez sur "Créer un Zap" et suivez les étapes suivantes :

• Étape 1 : Choisissez Splitwise comme application source et sélectionnez "Nouvelle dépense" comme déclencheur.
• Étape 2 : Connectez votre compte Splitwise et sélectionnez les paramètres de dépense que vous souhaitez surveiller.
• Étape 3 : Ajoutez un filtre pour ne continuer que si la transaction a été créée par votre nom (la personne qui a payé).
• Étape 4 : Ajoutez une autre condition pour ignorer les transactions de règlement, en vérifiant que la description ne contient pas le mot "paiement".
• Étape 5 : Choisissez YNAB comme application d'action et sélectionnez "Créer une transaction" comme action.
• Étape 6 : Connectez votre compte YNAB et configurez les paramètres de la transaction à créer en fonction des informations de la dépense Splitwise.

b. Zap "Mon partenaire a payé"

Le deuxième Zap que nous allons créer sera utilisé pour les transactions lorsque votre partenaire a payé pour quelque chose. Les étapes sont similaires à celles du Zap précédent, mais avec une légère différence dans les conditions et les paramètres de la transaction à créer dans YNAB.

Personnalisation des paramètres dans YNAB

Lors de la configuration des paramètres de la transaction dans YNAB, vous devrez choisir la catégorie appropriée, le montant de remboursement et d'autres détails. Il est important de personnaliser ces paramètres en fonction de votre situation pour une gestion correcte de vos dépenses partagées.

5. Gestion des équilibres et des remboursements

Maintenant que vous avez configuré la synchronisation des transactions entre Splitwise et YNAB, il est temps de gérer les équilibres et les remboursements avec votre partenaire.

Rembourser votre partenaire

Si vous devez de l'argent à votre partenaire, vous devrez lui transférer le montant dû depuis votre compte bancaire. Une fois ce remboursement effectué, enregistrez la transaction dans YNAB en la catégorisant comme un transfert vers la carte Splitwise, comme si vous remboursiez une dette sur une carte de crédit.

Recevoir un remboursement de votre partenaire

Si votre partenaire vous rembourse de l'argent, vous enregistrerez la transaction dans YNAB en la catégorisant comme un paiement provenant de Splitwise. Cela réduira le solde dû dans Splitwise et vous permettra de rétablir l'équilibre.

Réconciliation des transactions dans YNAB

Il est important de vérifier régulièrement les transactions importées de Splitwise dans YNAB pour vous assurer que tout est correctement enregistré et catégorisé. Si vous remarquez des erreurs ou des écarts, vous pouvez les corriger manuellement dans YNAB.

6. Conclusion

La combinaison de Splitwise et YNAB peut simplifier la gestion de vos dépenses partagées et vous aider à garder une vue d'ensemble de votre budget. En configurant correctement vos comptes et en automatisant l'importation des transactions, vous pouvez économiser du temps et éviter les erreurs. N'oubliez pas de vérifier régulièrement vos transactions et de réconcilier les montants pour maintenir l'équilibre. Bonne gestion de vos dépenses partagées !

FAQ

Q: Puis-je utiliser Splitwise avec plusieurs personnes ?

R: Oui, Splitwise vous permet de gérer les dépenses partagées avec plusieurs personnes. Vous pouvez créer des groupes et inviter vos amis ou votre famille à se joindre à ces groupes.

Q: Est-ce que YNAB offre une version en français ?

R: Oui, YNAB propose une version en français. Lors de la création de votre compte, vous pouvez sélectionner la langue préférée.

Q: Comment puis-je voir l'historique des transactions dans YNAB ?

R: Dans YNAB, vous pouvez consulter l'historique des transactions en accédant à la section "Transactions". Vous y trouverez une liste de toutes les transactions enregistrées, triées par date et par catégorie.

Q: Puis-je personnaliser les catégories de budget dans YNAB ?

R: Oui, vous pouvez personnaliser les catégories de budget dans YNAB en fonction de vos besoins. Vous pouvez ajouter, supprimer ou renommer des catégories pour mieux correspondre à vos dépenses.

Q: Quelles sont les autres fonctionnalités intéressantes de YNAB ?

R: YNAB offre de nombreuses fonctionnalités intéressantes, telles que la possibilité de définir des objectifs d'épargne, de créer des budgets pour des périodes spécifiques et de générer des rapports sur vos dépenses.