Gestire le spese condivise con Splitwise e YNAB: Sincronizza i pagamenti automaticamente con Zapier

Gestire le spese condivise con Splitwise e YNAB: Sincronizza i pagamenti automaticamente con Zapier

Tabella dei contenuti

• Introduzione
• Cos'è Splitwise?
• Creazione di un account Splitwise
• Importazione delle transazioni in YNAB
• Metodo di sincronizzazione con Zapier
• Configurazione delle regole di transazione
• Gestione delle spese sostenute per conto di altre persone
• Come effettuare una regolarizzazione
• Consigli e suggerimenti per l'utilizzo di Splitwise e YNAB insieme
• Conclusioni

Introduzione

Ciao a tutti! Oggi parleremo di uno dei problemi più comuni che gli utenti di YNAB si trovano ad affrontare: come gestire le spese condivise utilizzando l'app Splitwise. Ho creato un sistema che mi ha permesso di importare automaticamente le transazioni di Splitwise in YNAB e di regolarizzarle rapidamente. In questo articolo, vi guiderò passo passo attraverso il processo e vi darò alcuni consigli su come utilizzare al meglio questi due strumenti insieme.

Cos'è Splitwise?

Splitwise è un'app che permette di tenere traccia delle spese condivise con amici, coinquilini o partner. Con questa app, è possibile registrare le spese sostenute per conto degli altri e tenere traccia dei rimborsi, in modo da mantenere un saldo aggiornato tra i partecipanti. È un ottimo strumento per evitare discussioni e malintesi quando si dividono le spese.

Creazione di un account Splitwise

Per utilizzare Splitwise, è necessario creare un account. Basta scaricare l'app sul proprio dispositivo mobile o accedere al sito web ufficiale di Splitwise e seguire le istruzioni per registrarsi. Una volta effettuato l'accesso, potrete iniziare a creare gruppi di spesa e aggiungere i vostri amici o coinquilini con cui condividere le spese.

Importazione delle transazioni in YNAB

La prima cosa da fare è creare un account specifico per Splitwise in YNAB. Questo account verrà trattato come una carta di credito, anche se in realtà non è una vera carta. L'importante è che venga mantenuto un saldo negativo quando si devono soldi ad un'altra persona. In questo modo, i soldi vengono sottratti automaticamente dalle categorie corrispondenti.

Per sincronizzare automaticamente le transazioni di Splitwise con YNAB, useremo un'app chiamata Zapier. Zapier permette di collegare Splitwise a YNAB in modo da poter sincronizzare automaticamente le nuove transazioni.

Metodo di sincronizzazione con Zapier

Per iniziare, creeremo due "zaps" in Zapier: uno per le transazioni in cui paghiamo noi e uno per le transazioni in cui viene pagato il nostro amico o coinquilino. Questo metodo funziona bene se si ha solo una persona con cui condividere le spese, ma può essere adattato anche per più persone.

Per il primo zap, selezioneremo "Nuova spesa in Splitwise" come trigger e ci connetteremo all'account di Splitwise. Poi, configuriamo i filtri per specificare che il pagamento è stato fatto da noi e che non vogliamo sincronizzare le transazioni di "settling up". Infine, creiamo l'azione che permette di creare una transazione in YNAB.

Per il secondo zap, utilizzeremo lo stesso trigger, ma questa volta specificheremo che la transazione è stata creata dal nostro amico o coinquilino. Creiamo nuovamente l'azione per creare una transazione in YNAB, ma questa volta il valore sarà negativo, in quanto si tratta di una spesa da parte nostra.

Configurazione delle regole di transazione

Quando una nuova transazione viene importata da Splitwise in YNAB, è necessario configurare correttamente la transazione in modo che venga categorizzata correttamente. È possibile impostare l'importo, il destinatario, la data e altre informazioni rilevanti.

Personalmente, categorizzo le transazioni come "non categorizzate" inizialmente, in quanto possono riguardare diverse categorie di spesa. Utilizzo la descrizione fornita da Splitwise come memo per rendere le cose più semplici. Per quanto riguarda l'approvazione e la spunta delle transazioni, dipende dalle preferenze personali.

Gestione delle spese sostenute per conto di altre persone

Quando si gestiscono le spese sostenute per conto di altre persone, è importante mantenere un saldo accurato con il nostro amico o coinquilino. Se dovete dei soldi, è necessario trasferire l'importo dovuto dal proprio conto bancario a quello della persona in questione. Successivamente, si effettuerà una regolarizzazione in Splitwise, ma quando questa transazione verrà importata in YNAB, verrà impostata come un pagamento su una carta di credito, in modo da aggiornare il saldo correttamente.

Come effettuare una regolarizzazione

Quando si effettua una regolarizzazione in Splitwise, è possibile selezionare l'opzione di pagamento da utilizzare. Per i pagamenti in uscita, si selezionerà "Payment from Splitwise", mentre per i pagamenti in ingresso, si selezionerà "Payment to Splitwise". Quando questi pagamenti vengono importati in YNAB, è necessario categorizzarli come trasferimenti dal proprio conto a Splitwise o viceversa.

Consigli e suggerimenti per l'utilizzo di Splitwise e YNAB insieme

• Tenere sempre traccia delle spese condivise utilizzando Splitwise per evitare malintesi e discussioni.
• Utilizzare Zapier per sincronizzare automaticamente le transazioni di Splitwise con YNAB e semplificare la gestione del bilancio.
• Configurare correttamente le regole di transazione in modo da importare correttamente le transazioni in YNAB e mantenerne un saldo accurato.
• Effettuare regolarmente una regolarizzazione per mantenere il saldo corretto con il proprio amico o coinquilino.
• Per ulteriori suggerimenti e consigli su come utilizzare al meglio Splitwise e YNAB insieme, non esitate a contattarmi o lasciare un commento nella sezione sottostante.

Conclusioni

Spero che queste informazioni vi aiutino a gestire le spese condivise utilizzando Splitwise e YNAB insieme. Con il sistema descritto in questo articolo, sarà possibile automatizzare l'importazione delle transazioni e regolarizzarle rapidamente, mantenendo un saldo preciso tra i partecipanti. Buona fortuna!