Lista degli asset successori
Contenuto
- Introduzione
- Quali beni includere nell'inventario dell'estate
- Proprietà immobiliari
- Contanti liquidi e asset finanziari
- Azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento
- Polizze assicurative sulla vita e piani pensionistici
- Brevetti e diritti d'autore
- Interessi in piccole imprese e partnership limitate
- Veicoli, oggetti d'antiquariato e collezionabili
- Oggetti di valore minore
- Consultare un avvocato specializzato in successioni
- Scarica la checklist semplificata degli asset dell'estate
Quali beni includere nell'inventario dell'estate 💼
Quando si gestisce un'assicurazione dopo la morte di una persona cara, è importante fare un inventario accurato dei beni. Questo aiuterà sia nel processo di successione che nella distribuzione dei beni agli eredi. Di seguito sono elencati i tipi di beni che dovrebbero essere inclusi nell'inventario dell'estate:
Proprietà immobiliari 🏠
Tutte le proprietà che il defunto possedeva, completamente o parzialmente, dovrebbero essere registrate. Questo può includere immobili residenziali, terreni, edifici commerciali, case vacanza, condivisioni in case al mare, espace per imbarcazioni e qualsiasi altro tipo di proprietà reale. Ricordati di indicare l'indirizzo della proprietà e il tipo di immobile, come residenziale, condominiale o commerciale.
Contanti liquidi e asset finanziari 💰
Includi tutti i contanti liquidi e gli asset finanziari che il defunto possedeva. Questo può comprendere conti bancari, assegni turistici, conti correnti e di risparmio, certificati di deposito (CD) e altro ancora. Sarà utile rivedere i rispettivi estratti conto mensili o trimestrali.
Azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento 📈
Registra tutte le azioni, le obbligazioni e i fondi comuni di investimento di cui il defunto era titolare. Solitamente tali certificati o documenti vengono conservati in una cassaforte o in una cassetta di sicurezza. È consigliabile verificare anche gli estratti conto delle posizioni finanziarie.
Polizze assicurative sulla vita e piani pensionistici 🌟
Includi tutte le polizze assicurative sulla vita e i piani pensionistici dell'assicurato. Queste informazioni possono essere importanti per determinare le risorse finanziarie disponibili per la successione.
Brevetti e diritti d'autore ©️
Se il defunto possedeva brevetti o diritti d'autore, assicurati di includerli nell'inventario dell'estate. Questi potrebbero avere un valore significativo e dovrebbero essere presi in considerazione nella valutazione.
Interessi in piccole imprese e partnership limitate 👥
Se il defunto aveva interessi in piccole imprese o partnership limitate, è importante includere tali informazioni nell'inventario. Questi interessi potrebbero avere un valore economico e fare parte dell'eredità.
Veicoli, oggetti d'antiquariato e collezionabili 🚗
Registra tutti i veicoli, gli oggetti d'antiquariato e i collezionabili che il defunto possedeva. Questi possono includere automobili, moto, quad, oggetti d'antiquariato, opere d'arte, gioielli, monete, francobolli e armi da fuoco.
Oggetti di valore minore 💼
Gli oggetti di valore minore, come libri, pentole o penne, non devono essere elencati singolarmente. È possibile raggrupparli insieme nella lista.
È importante ricordare che questa lista non è esaustiva e potrebbero esserci altri beni da includere. Se hai dei dubbi o hai bisogno di una consulenza legale specifica sulla successione, ti consigliamo di rivolgerti a un avvocato specializzato in successioni per avere ulteriori informazioni sulla tua situazione personale.
Nota bene: Ricorda di scaricare la nostra checklist semplificata degli asset dell'estate che ti aiuterà a identificare i beni da includere nell'inventario.
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