トップ5特別ニーズ信託の落とし穴！信託の有効性を確認しましょう

目次：

1. 特別なニーズ信託の有効性と無効性を知る
2. 非難された特別ニーズ信託の「義務的分配」の言語
3. 政府の支給を補完するための特別ニーズ信託の目的
4. 第三者特別ニーズ信託におけるMedi-Calの返還条項
5. 障害者受益者は後継信託管理者として機能できない
6. テストメント特別ニーズ信託の問題点
7. スタンドアロン特別ニーズ信託の作成

トップ５特別ニーズ信託の落とし穴 💰

特別ニーズ信託は、特別なニーズを持つ家族のための信託であることはご存知でしょうか。では、この特別ニーズ信託が有効であるかどうか、無効になりうる要素があるかをどのように判断できるでしょうか。今日の動画では、特別ニーズ信託のトップ５の落とし穴についてお話しします。

落とし穴１：「義務的分配」の言語

特別ニーズ信託の中でも、いくつかの点が問題視されています。まずは、特定の言語に関してです。一部の特別ニーズ信託では、「義務的分配」という言語が使用されています。これは、信託の資産が特別ニーズ受益者のためにどのように使用されるかを示すものです。

一般的には「HEMS」と呼ばれる言語が使用されます。これは、Health（健康）、Education（教育）、Maintenance（生活費）、Support（サポート）の頭文字を取ったものです。しかしこの言語がカリフォルニアの特別ニーズ信託に含まれている場合は、信託は無効とされることがあります。なぜなら、一般的にしたがって、これらの言語が含まれる信託の資産は、公的支援金の資格審査では有数の財産と見なされるからです。

信託の中に含まれるべきなのは、完全な裁量権を持つ言語です。つまり、「信託の管理者は受益者のために全ての分配に対して裁量権を持ちます」となります。これにより、資産は何にでも使用できる一方、受益者の財産とは見なされないため、公的支援金の資格を維持することができます。

落とし穴２：政府の支給を補完することの目的

次に、信託が政府の支給を補完することが明示されているかどうかを確認しましょう。例えば、自閉症スペクトラムの子供がいる場合、政府が支払ってくれない特定の治療を受ける必要があります。しかし、その治療を受ける医師は、普通にMedi-Calを受け付けていない場合もあります。

特別ニーズ信託では、既に受給している支給を補完することが明示されているため、信託の資金を使用して特定の医師に通うことも可能です。ただし、信託はMedi-Calの支払いを行うことはありません。つまり、特別ニーズ信託の資金は、既に受給している支給を補完するために使用されるべきです。

落とし穴３：Medi-Calの返還条項

さらに、第三者特別ニーズ信託には、Medi-Calの返還条項が含まれることがあるのですが、この返還条項は非常に問題があります。第三者特別ニーズ信託は、他の人物が受益者のために設定した信託です。

通常、特別ニーズ信託では、受益者の死後にMedi-Calに返還する必要はありません。しかし、第一人者特別ニーズ信託では、受益者の所有する資金に対してMedi-Calが返還を要求する権利があります。

特に、Medi-Calの返還条項が第三者特別ニーズ信託に含まれている場合は、弁護士による過失行為と見なされる可能性があるため、注意が必要です。

落とし穴４：障害者受益者が後継信託管理者として機能すること

特別ニーズ信託が非カウント資産として認定されるためには、受益者が資金に直接アクセスできないようにする必要があります。具体的には、後継信託管理者には障害者受益者がなることは絶対に許されていません。

もし受益者が後継信託管理者として機能する方法がある場合、政府はこの信託を無効とみなす可能性があります。そのため、特別ニーズ信託には、次のような言語が含まれるべきです。「受益者ジョニーは、この信託の信託管理者として機能することはありません」という文言です。

落とし穴５：テストメント特別ニーズ信託の問題点

最後の落とし穴は、一般的なエステートプランナーに相談し、リボカブルトラストにいくつかの特別ニーズ信託言語を追加することです。これは問題があります。テストメント特別ニーズ信託という特定のタイプの信託は、両親の死後、あるいは片方の親が亡くなった場合にのみ有効になります。

そのため、祖父がジョニーにお金を贈りたい場合、テストメント特別ニーズ信託を通じて寄付を行うことはできません。そのため、スタンドアロンの特別ニーズ信託を作成することをおすすめします。スタンドアロンの特別ニーズ信託は、すぐに資金提供できるように設定されます。

以上が、特別ニーズ信託のトップ５の落とし穴です。もしあなたが他にも気になる特別ニーズプランニングの問題がある場合は、コメント欄にお書きください。さらに有益な情報を提供いたします。

特別ニーズ信託を作成する際には、有効な言語を含めるようにしてください。さらなる情報については、下記のリンクから私が主催するウェビナーにアクセスしてください。

それでは、次回の動画でお会いしましょう！