Sincronize pagamentos no Splitwise e YNAB usando o Zapier

Tabela de conteúdos:

1. Introdução
2. Configuração da conta do Splitwise no YNAB
3. Uso do aplicativo Zapier para sincronizar o Splitwise com o YNAB
4. Criação de Zaps no Zapier
5. Configuração do Zap "Eu paguei"
6. Configuração do Zap "Meu parceiro pagou"
7. Gerenciando o saldo entre você e seu parceiro
8. Como liquidar o saldo com seu parceiro
9. Dicas adicionais para usar o Splitwise com o YNAB
10. Conclusão

Como integrar o Splitwise com o YNAB usando o aplicativo Zapier

O Splitwise e o YNAB são duas ferramentas populares para gerenciar finanças pessoais. No entanto, sincronizar dados entre esses aplicativos pode ser um desafio. Felizmente, existe uma solução: o aplicativo Zapier.

1. Introdução

O gerenciamento de finanças pessoais pode se tornar mais complicado quando você e seu parceiro utilizam o Splitwise para registrar pagamentos mútuos e reembolsos. Neste artigo, vou ensinar um método eficiente para importar automaticamente essas transações do Splitwise para o YNAB e reconciliá-las rapidamente.

2. Configuração da conta do Splitwise no YNAB

Para começar, crie uma conta no YNAB e uma conta "budget" no Splitwise. No YNAB, você pode tratar a conta do Splitwise como um cartão de crédito. Isso permitirá que você registre o saldo negativo quando você deve dinheiro ao seu parceiro. Configure sua conta do Splitwise no YNAB como uma conta de cartão de crédito não vinculada.

3. Uso do aplicativo Zapier para sincronizar o Splitwise com o YNAB

O Zapier é uma plataforma de automação que permite que você conecte diferentes aplicativos e crie fluxos de trabalho automatizados. Para sincronizar o Splitwise com o YNAB, você precisará criar dois Zaps no Zapier.

4. Criação de Zaps no Zapier

Os Zaps são fluxos de trabalho automatizados no Zapier. Vamos criar dois Zaps: um para quando você paga por algo e outro para quando seu parceiro paga por algo.

4.1 Configuração do Zap "Eu paguei"

Neste Zap, vamos configurar a automação para importar suas despesas do Splitwise para o YNAB.

1. Conecte sua conta do Splitwise e escolha a opção "Nova despesa" como gatilho.
2. Selecione sua conta e o grupo apropriado no Splitwise.
3. Adicione filtros para garantir que apenas as transações pertinentes sejam importadas.
4. Configure a ação para criar uma transação no YNAB, definindo sua conta do Splitwise como a conta fonte.
5. Preencha os detalhes da transação, como o valor, data, categoria e descrição.
6. Categorize a transação como "Não categorizado" no YNAB.
7. Conclua a configuração do Zap e teste-o para garantir sua funcionalidade.

4.2 Configuração do Zap "Meu parceiro pagou"

Agora, vamos configurar o Zap para quando seu parceiro paga por algo e você deve dinheiro a ele.

1. Siga os mesmos passos do Zap anterior, mas desta vez, escolha a opção "Nova despesa" do seu parceiro como gatilho.
2. Adicione os filtros apropriados para sincronizar apenas as transações relevantes.
3. Configure a ação para criar uma transação no YNAB, mas desta vez, defina o valor como negativo.
4. Categorize a transação como "Não categorizado" no YNAB.
5. Conclua a configuração do Zap e teste-o para garantir sua funcionalidade.

5. Gerenciando o saldo entre você e seu parceiro

Agora que suas transações estão sendo importadas automaticamente, é importante gerenciar o saldo entre você e seu parceiro. Se você deve dinheiro a ele, o saldo aparecerá em sua conta do Splitwise como negativo. Se ele deve dinheiro a você, o saldo será positivo.

6. Como liquidar o saldo com seu parceiro

Quando chegar a hora de liquidar o saldo com seu parceiro, você pode efetuar uma transferência bancária ou realizar um pagamento por meio do Splitwise. Ao registrar essa transação no YNAB, certifique-se de categorizá-la como uma transferência para a conta do Splitwise, assim como faria com um cartão de crédito.

7. Dicas adicionais para usar o Splitwise com o YNAB

• Lembre-se de atualizar suas categorias regularmente no YNAB para garantir que suas despesas estejam bem organizadas.
• Marque as transações como liquidadas no Splitwise após a reconciliação no YNAB.
• Se você compartilha as despesas com várias pessoas, você pode configurar grupos no Splitwise para rastrear facilmente quem deve a quem.

8. Conclusão

A integração entre o Splitwise e o YNAB pode simplificar significativamente o gerenciamento de finanças pessoais, especialmente quando você compartilha despesas com um parceiro. Com o uso do Zapier, você pode automatizar a sincronização das transações e manter o equilíbrio entre vocês. Experimente essa solução e aproveite os benefícios de um controle financeiro mais eficiente.

Recursos:

• Splitwise
• YNAB
• Zapier

Highlights:

• Aprenda como sincronizar suas despesas do Splitwise com o YNAB usando o aplicativo Zapier.
• Configuração passo a passo dos Zaps no Zapier para lidar com transações do Splitwise.
• Gerencie o saldo entre você e seu parceiro para manter o controle das dívidas.
• Saiba como liquidar o saldo com seu parceiro e manter tudo em ordem.
• Dicas adicionais para utilizar o Splitwise e o YNAB de forma eficiente.

FAQ:

Q: O Zapier é gratuito? A: O Zapier oferece opções gratuitas e pagas. O plano gratuito possui alguns limites, mas pode ser suficiente para fins pessoais.

Q: É possível utilizar o Splitwise com mais de uma pessoa? R: Sim, é possível utilizar o Splitwise com várias pessoas. Você pode configurar grupos no Splitwise para separar as despesas de diferentes pessoas ou ocasiões.

Q: O YNAB é compatível com outras plataformas de gerenciamento financeiro? R: O YNAB é um aplicativo independente, mas permite a importação de dados de outras plataformas financeiras. Verifique a compatibilidade do YNAB com a plataforma que você utiliza.

Q: Posso categorizar automaticamente as transações do Splitwise no YNAB? R: O YNAB permite que você crie regras de categorização automática para agilizar o processo. Utilize essa funcionalidade para facilitar o gerenciamento das suas despesas.

Q: O saldo no Splitwise é atualizado automaticamente no YNAB? R: A sincronização automática do saldo entre o Splitwise e o YNAB depende da configuração do Zapier. Certifique-se de configurar corretamente os Zaps para manter as informações atualizadas.