Splitwise + YNAB：如何使用Zapier自動同步付款

目錄:

1. 導言
2. 設立 Splitwise 和 YNAB 帳戶
3. 使用 Zapier 將 Splitwise 資料同步到 YNAB
4. 簡化 Splitwise 資料的處理
5. 如何結清 Splitwise 餘額
6. Splitwise 和 YNAB 的最佳應用方式
7. 常見問題解答
8. 結論

導言

在建立 YNAB 個人預算時，許多人都會遇到一個挑戰，即如何處理使用 Splitwise 應用程式記錄的付款。Splitwise 可以追蹤我們為對方支付的費用，然後互相償還並持續追蹤。在論壇、支援中心和 Reddit 上，我們經常看到這個問題，即如何管理這種情況。本文將向您展示我使用的系統，可自動將 Splitwise 的記錄匯入 YNAB，並快速對賬，從適當的類別中扣除這些費用。

在這篇文章中，我將向您展示如何將 Splitwise 資料自動導入 YNAB，並提供一些實用的技巧和建議，幫助您更好地管理您的預算和個人財務。

設立 Splitwise 和 YNAB 帳戶

在開始將 Splitwise 的資料同步到 YNAB 之前，您需要確保已設立並配置了兩個帳戶：Splitwise 和 YNAB。以下是如何進行配置的步驟:

1. 設立 Splitwise 帳戶：

   • [步驟 1] 下載並安裝 Splitwise 應用程式
   • [步驟 2] 按照應用程式的指示註冊一個新帳戶
   • [步驟 3] 設置您的個人資料，包括姓名和聯繫方式
   • [步驟 4] 添加您的夥伴或朋友，並設定共享費用

2. 設立 YNAB 帳戶：

   • [步驟 1] 前往 YNAB 官方網站
   • [步驟 2] 點擊「開始免費試用」並遵循註冊流程
   • [步驟 3] 創建一個新的預算，設定預算目標和截止日期
   • [步驟 4] 導入您的銀行帳戶和信用卡帳戶

使用 Zapier 將 Splitwise 資料同步到 YNAB

要將 Splitwise 的資料同步到 YNAB，我們將使用一個名為 Zapier 的自動化工具。以下是如何設定和執行 Zapier 的步驟:

1. 安裝並設定 Zapier：

   • [步驟 1] 前往 Zapier 的官方網站
   • [步驟 2] 點擊「Sign Up」或「Sign In」以註冊或登錄您的帳戶
   • [步驟 3] 授權 Zapier 訪問您的 Splitwise 帳戶

2. 創建第一個 Zaps（Splitwise - YNAB）：

   • [步驟 1] 在 Zapier 面板上點擊「Create Zap」
   • [步驟 2] 在觸發器中選擇 Splitwise，並設定觸發條件（例如：新的支出）
   • [步驟 3] 在動作中選擇 YNAB，並設定動作細節（例如：創建交易）
   • [步驟 4] 儲存並啟用此 Zap，以便在每次 Splitwise 更新時自動將資料同步到 YNAB

3. 創建第二個 Zaps（Splitwise - YNAB）：

   • [步驟 1] 複製上述創建的第一個 Zap，並稍作修改
   • [步驟 2] 在觸發器中設定不同的觸發條件（例如：新的收入）
   • [步驟 3] 在動作中設定不同的動作細節（例如：建立支出交易）
   • [步驗 4] 儲存並啟用第二個 Zap，以實現 Splitwise 收入的自動同步

現在，您已成功設置了兩個 Zap，每當 Splitwise 更新時，資料將自動同步到您的 YNAB 帳戶。這將使資金管理更加容易和準確。

簡化 Splitwise 資料的處理

使用 Splitwise 和 YNAB 同時，如果不進行適當的配置和處理，將可能導致資料錯亂。以下是簡化 Splitwise 資料處理的方法：

1. 設定正確的分類：

   • [提示] 確保在 Splitwise 中為不同的共享費用設置正確的分類
   • [提示] 在 YNAB 中建立類似的預算目標

2. 定期核對和調整資料：

   • [提示] 在每次 Sync 後，請檢查 YNAB 中的交易記錄，並確保它們與 Splitwise 一致
   • [提示] 如需調整類別或金額，請手動進行更改

3. 定期調整 Splitwise 餘額：

   • [提示] 如果您與夥伴有餘額，請確保在 YNAB 中進行相應的結清動作
   • [提示] 在 Splitwise 轉帳交易時，請將它們設置為「支付到 Splitwise 卡片」或「從 Splitwise 支付」

通過簡化 Splitwise 資料的處理，您可以更輕鬆地管理個人預算，確保準確性和一致性。

如何結清 Splitwise 餘額

當您在 Splitwise 中有餘額時，需要結算並將資金轉移給您的夥伴。以下是如何結清 Splitwise 餘額的步驟：

1. 結算 Splitwise 餘額：

   • [步驟 1] 在 Splitwise 中，選擇「結算」功能
   • [步驟 2] 輸入結算金額並確認
   • [步驟 3] 如果需要，使用 Splitwise 的付款功能將金額轉移到您的夥伴帳戶

2. 在 YNAB 中處理餘額轉移：

   • [步驟 1] 當您的夥伴轉移給您的金額到達您的銀行帳戶時，在 YNAB 中創建一筆轉帳交易
   • [步驟 2] 設定支付對象為「Splitwise」並設定相應的金額
   • [步驟 3] 通過此交易，將轉移的金額從您的銀行帳戶轉到 Splitwise 帳戶

經過這些步驟，您將能夠輕鬆地結清 Splitwise 餘額，確保財務平衡和準確性。

Splitwise 和 YNAB 的最佳應用方式

使用 Splitwise 和 YNAB 可以幫助您更好地管理個人預算。以下是 Splitwise 和 YNAB 的最佳應用方式：

1. 分類明確：

   • [提示] 在 Splitwise 中使用具體和明確的分類，以便在 YNAB 中設置相似的預算目標

2. 定期調整：

   • [提示] 定期檢查和調整 Splitwise 和 YNAB 中的交易記錄，確保一致性

3. 利用自動同步：

   • [提示] 使用 Zapier 或類似的工具將 Splitwise 的資料自動同步到 YNAB，節省您的時間和精力

4. 餘額結清：

   • [提示] 確保及時結清 Splitwise 餘額，以保持財務平衡

順利地結合使用 Splitwise 和 YNAB，將使您更加輕鬆地管理個人財務，並提高預算的準確性。

常見問題解答

以下是一些關於使用 Splitwise 和 YNAB 的常見問題的解答:

Q: 我可以將 Splitwise 與多個夥伴同步嗎？ A: 是的，您可以在 Splitwise 中設置多個群組或共享組，以便與不同的夥伴同步。

Q: 可以將 Splitwise 的資料手動匯入 YNAB 嗎？ A: 是的，您可以手動匯出 Splitwise 的資料並將其匯入 YNAB。但這需要更多的時間和努力。

Q: 應該如何管理未分配費用？ A: 您可以在 YNAB 中將未分配費用歸類為「未分類」，然後在有確切分類的時候手動進行更改。

Q: YNAB 是否支援台灣的銀行和支付方式？ A: 是的，YNAB 支援全球多個國家的銀行和支付方式，包括台灣。

Q: 我需要額外支付 Zapier 的費用嗎？ A: 是的，Zapier 提供免費和付費的使用計劃。如果您希望享受更多功能和自動化，可以考慮升級到付費計劃。

這些問題的解答將幫助您更好地了解和使用 Splitwise 和 YNAB。

結論

使用 Splitwise 和 YNAB 可以讓資金管理更加輕鬆和準確。通過使用 Zapier 將 Splitwise 的資料同步到 YNAB、定期調整資料並妥善處理餘額結清，您可以更好地掌握個人預算並管理與夥伴之間的共享費用。

希望這篇文章能幫助您找到一個有效的方式來管理 Splitwise 和 YNAB，並提高您的資金控制能力。如果您有任何疑問或需要進一步的幫助，請在下方留言。祝您在資金管理方面順利！