使用Fidelity开设529大学基金账户

目录

1. 介绍
2. 529计划简介
3. 如何在Fidelity开设529计划
   • 步骤一：打开Fidelity账户
   • 步骤二：选择529计划账户类型
   • 步骤三：填写受益人和继承人信息
   • 步骤四：选择529计划和投资策略
   • 步骤五：确认信息并开设账户
   • 步骤六：为账户存入资金
4. 了解更多：终身保险
5. FAQ
   • 1. 529计划适合哪些人群？
   • 2. 529计划的投资策略有哪些？
   • 3. 如何选择适合自己的529计划？

介绍

在孩子们未来的大学教育方面提前做好准备是每个家长的责任和愿望。而529计划是一种受欢迎的方式，可以帮助家庭存储大学教育费用。本文将介绍什么是529计划，以及如何在Fidelity开设529计划账户。

529计划简介

529计划是一种针对大学教育费用的税收优惠账户。根据美国联邦税法，529计划允许家庭以税后收入存入资金，并在资金用于大学教育时享受税收优惠。这些资金可以用于支付学费、住宿费、教科书费用等教育相关费用。

如何在Fidelity开设529计划

步骤一：打开Fidelity账户

在开设529计划前，你需要先在Fidelity上开设一个账户。如果你已经有了成人账户，可以直接使用已有的账户。

步骤二：选择529计划账户类型

Fidelity提供两种529计划账户类型：个人账户和受托账户。个人账户是最常见的类型，而受托账户也是一种可选择的选项。

步骤三：填写受益人和继承人信息

填写受益人的姓名、社会安全号码、出生日期等信息，同时指明受益人是否为美国公民以及你与受益人的关系。如果需要，你也可以提供新的地址信息。

步骤四：选择529计划和投资策略

根据你所在的州，Fidelity会根据你的居住地为你推荐一个默认的529计划。此外，你还可以选择其他不同的计划。在投资策略方面，你可以选择基于年龄的策略或自定义策略，根据个人喜好做出选择。

步骤五：确认信息并开设账户

在确认所填写的信息无误后，点击确认信息并开设账户。这一步，你需要同意相关的条款和协议，包括如何接收文件的方式。

步骤六：为账户存入资金

完成账户开设后，你可以选择一次性或定期从银行转账资金至529计划账户。这一步，你需要在账户概况页面设置转账方式。

了解更多：终身保险

开设529计划是为孩子未来的大学教育做准备的重要一步。然而，你还可以进一步保护你和家人的未来。了解终身保险可以帮助你应对意外风险，确保家庭在遇到不幸事件时得到保障。点击下面的链接了解关于最好的终身保险应用程序。

FAQ

1. 529计划适合哪些人群？

🤔 529计划适合所有希望为孩子未来教育做好准备的家庭。无论是为自己的孩子还是其他亲属的孩子做准备，529计划都是一种非常灵活和智能的方式。

2. 529计划的投资策略有哪些？

🤔 529计划的投资策略通常可以分为两种：基于年龄的策略和自定义策略。基于年龄的策略会随着孩子年龄的增长自动调整投资组合，而自定义策略则允许你根据自己的偏好进行更加个性化的投资选择。

3. 如何选择适合自己的529计划？

🤔 选取适合自己的529计划要考虑一系列因素，包括州际差异、投资选项、费用结构等。建议在选择之前进行充分的调查和比较，以确保选择最适合自己需求的计划。

资源：

• Fidelity

备注：本文提到的网站和应用程序可能只适用于美国居民。请根据自己的情况进行核实和研究。