Die TOP 5 Fallen von Special Needs Trusts - So stellen Sie sicher, dass Ihr Trust gültig ist

Inhaltsverzeichnis

1. Die Herausforderung beim Verfassen der diskretionären Verteilungssprache
2. Ergänzung und nicht Ersatz von staatlichen Leistungen
3. Medi-Cal-Rückzahlungsbestimmungen in Special Needs Trusts
4. Der benachteiligte Begünstigte als Nachfolgetreuhänder
5. Eigenständiger Special Needs Trust statt eingebettete Sprache
6. Häufige Missverständnisse bei der Special Needs Planung
7. Die Bedeutung eines vollständig gültigen Special Needs Trusts
8. Ressourcen für weitere Informationen zur Einrichtung eines Special Needs Trusts
9. Vor- und Nachteile von Special Needs Trusts
10. Häufig gestellte Fragen zur Special Needs Planung

🚀 Die Herausforderung beim Verfassen der diskretionären Verteilungssprache

Bei der Erstellung eines Special Needs Trusts ist die Formulierung der diskretionären Verteilungssprache von entscheidender Bedeutung. Diese Sprache legt fest, wie das Geld für den Begünstigten verwendet werden darf. Oft wird ein Standardsatz wie "für Gesundheit, Bildung, Unterhalt und Unterstützung" verwendet. In Kalifornien jedoch kann diese Art von Sprache den Trust ungültig machen, da sie dazu führen kann, dass das Vermögen im Trust als anrechenbares Vermögen für staatliche Leistungen betrachtet wird. Um dies zu vermeiden, ist es wichtig, dass die Sprache des Trusts dem Treuhänder uneingeschränkte Discretion gewährt, um das Geld nach eigenem Ermessen zu verwenden.

🏦 Ergänzung und nicht Ersatz von staatlichen Leistungen

Ein weiteres wichtiges Element, das in einem Special Needs Trust enthalten sein sollte, ist die Bestimmung, dass die Vermögenswerte des Trusts dazu dienen sollen, die staatlichen Leistungen des Begünstigten zu ergänzen und nicht zu ersetzen. Dies bedeutet, dass der Begünstigte weiterhin staatliche Leistungen wie Medi-Cal in Anspruch nehmen kann, während der Trust zusätzliche finanzielle Unterstützung bietet. Es ist wichtig, diese Bestimmung im Trust aufzunehmen, um sicherzustellen, dass der Begünstigte weiterhin von staatlichen Leistungen profitieren kann, ohne dass der Trust als anrechenbares Vermögen betrachtet wird.

💰 Medi-Cal-Rückzahlungsbestimmungen in Special Needs Trusts

Ein weiterer Fallstrick, den es bei der Einrichtung von Special Needs Trusts zu vermeiden gilt, ist die Aufnahme von Medi-Cal-Rückzahlungsbestimmungen in Trusts von Dritten. Ein Trust von Dritten ist ein Trust, der von einer anderen Person als dem Begünstigten eingerichtet und finanziert wird, z. B. von einem Elternteil oder Großelternteil. Eine solche Trust-Struktur sollte keine Bestimmungen enthalten, die Medi-Cal eine Rückzahlung ermöglichen, da dies die finanzielle Sicherheit des Begünstigten gefährden könnte. Stattdessen sollte der Trust so gestaltet sein, dass das Vermögen nach dem Tod des Begünstigten nach den Bestimmungen des Trusts verteilt wird, ohne dass Medi-Cal Anspruch auf Rückzahlung hat.

🤝 Der benachteiligte Begünstigte als Nachfolgetreuhänder

In einem Special Needs Trust sollte der benachteiligte Begünstigte niemals als Nachfolgetreuhänder fungieren. Dies ist entscheidend, um sicherzustellen, dass der Trust weiterhin als nicht anrechenbares Vermögen für staatliche Leistungen gilt. Indem der Begünstigte nicht direkten Zugriff auf das Geld hat und ein Treuhänder ernannt ist, wird vermieden, dass der Trust als finanzielles Vermögen des Begünstigten betrachtet wird. Achten Sie darauf, dass der Trust explizit festlegt, dass der Begünstigte nicht als Nachfolgetreuhänder auftritt, um potenzielle Probleme zu vermeiden.

🧰 Eigenständiger Special Needs Trust statt eingebettete Sprache

Ein häufiger Fehler bei der Einrichtung von Special Needs Trusts besteht darin, die Sprache des Trusts in einen bereits bestehenden Widerruflichen Trust einzufügen. Dies kann zu Problemen führen, insbesondere wenn zusätzliche Gelder an den Begünstigten fließen sollen, die außerhalb des Widerruflichen Trusts liegen. Es ist ratsam, einen eigenständigen Special Needs Trust zu erstellen, der unmittelbar nach der Einrichtung finanziert werden kann. Auf diese Weise ist der Trust sofort einsatzbereit und flexibel genug, um zusätzliche Gelder aus verschiedenen Quellen aufzunehmen.

🌟 Häufige Missverständnisse bei der Special Needs Planung

Bei der Planung von Special Needs sind einige häufige Missverständnisse anzutreffen. Ein solches Missverständnis besteht darin, dass die Einrichtung eines Special Needs Trusts nur für wohlhabende Familien notwendig ist. Tatsächlich kann ein Special Needs Trust für Familien mit unterschiedlichem Einkommen von Vorteil sein, da er dem Begünstigten ermöglicht, staatliche Leistungen zu erhalten, ohne seine finanzielle Sicherheit zu gefährden. Ein weiteres Missverständnis ist, dass staatliche Leistungen wie Medi-Cal die einzige Unterstützung für Menschen mit Behinderungen sind. Ein Special Needs Trust kann zusätzliche finanzielle Unterstützung bieten, um die Lebensqualität des Begünstigten zu verbessern.

✅ Die Bedeutung eines vollständig gültigen Special Needs Trusts

Die Einrichtung eines vollständig gültigen Special Needs Trusts ist von entscheidender Bedeutung für die finanzielle Sicherheit und das Wohlergehen des Begünstigten. Durch die Vermeidung von verbreiteten Fehlern und die Berücksichtigung der relevanten rechtlichen Bestimmungen können Familien sicherstellen, dass der Trust seine beabsichtigte Funktion erfüllt und dem Begünstigten die Unterstützung bietet, die er benötigt, ohne dass staatliche Leistungen gefährdet werden.