Splitwise und YNAB: Automatische Zahlungssynchronisation mit Zapier

Splitwise und YNAB: Automatische Zahlungssynchronisation mit Zapier

📋 Inhaltsverzeichnis

1. Einführung in Splitwise und YNAB
2. Die Herausforderung beim Budgetieren mit Splitwise
3. Die Lösung: Einrichten eines unverknüpften Budgetkontos
4. Verwendung von Zapier zur Synchronisation von Splitwise und YNAB
5. Einrichten des Zaps für "Ich habe bezahlt"
6. Einrichten des Zaps für "Mein Partner hat bezahlt"
7. Kategorisierung und Genehmigung der importierten Transaktionen
8. Ein positives Guthaben mit dem Partner ausgleichen
9. Bezahlung des Partners über Splitwise verbuchen
10. Viel Glück beim Verwenden von Splitwise und YNAB

🖊️ Splitwise und YNAB: Optimales Budgetmanagement

Hallo zusammen! In diesem Artikel möchte ich euch eine Lösung vorstellen, wie ihr Splitwise und YNAB optimal für euer Budgetmanagement nutzen könnt. Das Einrichten der beiden Apps kann eine Herausforderung sein, insbesondere wenn ihr Ausgaben für euren Partner übernehmt und diese gegenseitig erstattet. Aber keine Sorge, ich zeige euch, wie ihr damit umgehen könnt und wie ich persönlich das Problem gelöst habe.

1. Einführung in Splitwise und YNAB

Splitwise ist eine App, die es ermöglicht, Ausgaben zwischen Freunden oder Partnern aufzuteilen und Verrechnungen vorzunehmen. YNAB (You Need A Budget) hingegen ist eine beliebte Budgetierungs-App, die dabei hilft, Ausgaben zu verfolgen und Finanzen effektiv zu verwalten.

2. Die Herausforderung beim Budgetieren mit Splitwise

Eine der größten Herausforderungen beim Budgetieren mit Splitwise besteht darin, die Überweisungen zwischen den Partnern genau zu verfolgen und die entsprechenden Kategorien im Budget anzupassen. Oftmals stellt sich die Frage, wie man diese Transaktionen automatisch importieren und schnell abgleichen kann.

3. Die Lösung: Einrichten eines unverknüpften Budgetkontos

Um dieses Problem zu lösen, empfehle ich die Einrichtung eines unverknüpften Budgetkontos in YNAB, das als Kreditkarte behandelt wird. Dies ermöglicht es euch, die Schulden, die ihr bei eurem Partner habt, im Blick zu behalten und gegebenenfalls auszugleichen.

4. Verwendung von Zapier zur Synchronisation von Splitwise und YNAB

Um die Transaktionen aus Splitwise automatisch in YNAB zu importieren, könnt ihr den Dienst Zapier nutzen. Zapier verbindet die beiden Apps miteinander und synchronisiert die Daten in Echtzeit. In meinem Beispiel werde ich euch zeigen, wie ihr zwei Zaps einrichtet: einen für Ausgaben, die ihr bezahlt habt, und einen für Ausgaben, die euer Partner bezahlt hat.

5. Einrichten des Zaps für "Ich habe bezahlt"

Bei diesem Zap wird automatisch eine Transaktion in YNAB erstellt, wenn ihr eine Ausgabe in Splitwise verbucht. Die folgenden Schritte sind erforderlich:

1. Verbindet eure Splitwise- und YNAB-Konten in Zapier.
2. Wählt "Neue Ausgabe in Splitwise" als Trigger aus.
3. Stellt sicher, dass der Zap nur ausgeführt wird, wenn der Ersteller der Ausgabe euer Name ist.
4. Fügt einen Filter hinzu, der sicherstellt, dass Transaktionen mit der Beschreibung "Bezahlung" nicht importiert werden.
5. Erstellt eine Transaktion in YNAB mit den entsprechenden Daten, wie dem Betrag, der Kategorie und der Beschreibung.

6. Einrichten des Zaps für "Mein Partner hat bezahlt"

Dieser Zap funktioniert genau wie der vorherige, mit dem Unterschied, dass er Transaktionen importiert, bei denen euer Partner die Ausgabe getätigt hat. Beachtet dabei, dass der Betrag bei diesen Transaktionen als negative Zahl angegeben werden muss.

7. Kategorisierung und Genehmigung der importierten Transaktionen

Nachdem die Transaktionen in YNAB importiert wurden, müsst ihr diese in den entsprechenden Kategorien zuordnen und genehmigen. Dies ermöglicht es euch, euer Budget genauer zu verwalten und die korrekten Ausgaben zu verbuchen.

8. Ein positives Guthaben mit dem Partner ausgleichen

Wenn ihr eurem Partner etwas schuldet und ein positives Guthaben in Splitwise habt, könnt ihr den Betrag auf euer Bankkonto überweisen und die Transaktion in YNAB als Zahlung von Splitwise verbuchen.

9. Bezahlung des Partners über Splitwise verbuchen

Wenn euer Partner euch Geld schuldet und euch dieses überweist, könnt ihr die Transaktion in YNAB als Zahlung an Splitwise verbuchen. Dadurch wird das Guthaben in Splitwise reduziert und euer Budget bleibt ausgeglichen.

10. Viel Glück beim Verwenden von Splitwise und YNAB

Ich hoffe, dieser Artikel hat euch geholfen, Splitwise und YNAB optimal für euer Budgetmanagement zu nutzen. Wenn ihr Fragen oder Rückmeldungen habt, hinterlasst gerne einen Kommentar. Viel Erfolg beim Sparen und Verwalten eurer Finanzen!

💡 Highlights

• Einrichtung eines unverknüpften Budgetkontos in YNAB für Splitwise-Transaktionen
• Verwendung von Zapier zur automatischen Synchronisation von Splitwise und YNAB
• Einrichtung von Zaps für "Ich habe bezahlt" und "Mein Partner hat bezahlt"
• Kategorisierung und Genehmigung der importierten Transaktionen in YNAB
• Ausgleich eines positiven Guthabens mit dem Partner
• Verbuchung von Zahlungen an Splitwise in YNAB

📚 Ressourcen

• Splitwise
• YNAB
• Zapier

🙋 Häufig gestellte Fragen

Frage: Kann ich Splitwise mit mehreren Personen nutzen? Antwort: Ja, Splitwise ermöglicht die Verwaltung von Ausgaben mit mehreren Personen. Ihr könnt unterschiedliche Gruppen erstellen, um Ausgaben für verschiedene Personen zu verfolgen.

Frage: Funktioniert die vorgestellte Lösung auch mit anderen Budgetierungs-Apps? Antwort: Ja, die vorgestellte Lösung kann auch mit anderen Budgetierungs-Apps verwendet werden. Ihr müsst lediglich prüfen, ob Zapier eine Integration mit der gewünschten App anbietet.

Frage: Wie oft werden die Transaktionen zwischen Splitwise und YNAB synchronisiert? Antwort: Die Transaktionen werden in der Regel innerhalb von etwa 10 Minuten synchronisiert. Ihr könnt jedoch in den Einstellungen von Zapier festlegen, wie oft die Synchronisierung erfolgen soll.

Frage: Was passiert, wenn eine Transaktion in Splitwise gelöscht wird? Antwort: Gelöschte Transaktionen werden vom Zap nicht importiert. Falls ihr eine versehentlich gelöschte Transaktion in YNAB benötigt, müsst ihr diese manuell erstellen.

Frage: Kann ich das System auch für geschäftliche Ausgaben verwenden? Antwort: Ja, das vorgestellte System kann auch für geschäftliche Ausgaben verwendet werden. Ihr könnt eine separate Kategorie für geschäftliche Ausgaben in YNAB erstellen und diese entsprechend verwalten.