Les 5 pièges du trust pour personnes ayant des besoins spécifiques - Assurez-vous de la validité de votre trust

Les 5 pièges du trust pour personnes ayant des besoins spécifiques - Assurez-vous de la validité de votre trust

Table of Contents

• 📚 Introduction
• 🤔 What is a Special Needs Trust?
• 💼 Importance of Setting Up a Special Needs Trust
• 🔍 The Difference Between a Regular Trust and a Special Needs Trust
• 📜 The Language of Discretionary Distribution
• 🔒 Pitfall 1: Invalidating the Trust with Discretionary Distribution Language
• 💰 The Challenge of HEMS Language in California Special Needs Trusts
• 🚫 Pitfall 2: Avoiding the Hemms Language in Special Needs Trusts
• 💊 Supplementing rather than Supplanting Government Benefits
• 🌱 Pitfall 3: Failure to State that Trust Assets are Meant to Supplement but Not Supplant
• 📝 The Dangers of a Third-Party Special Needs Trust with a Medi-Cal Payback Provision
• ⚠️ Pitfall 4: Including a Medi-Cal Payback Provision in Third-Party Special Needs Trusts
• 🙅‍♀️ Disabling the Disabled Beneficiary from Acting as Successor Trustee
• 💼 Pitfall 5: Allowing the Disabled Beneficiary to Act as Successor Trustee
• ✅ Standalone Special Needs Trusts for Immediate Funding
• ⚡️ Pitfall 6: Relying on Testamentary Special Needs Trusts
• 📚 Conclusion

📚 Introduction

Bienvenue sur ma chaîne ! Je m'appelle Ellen Cookman et je suis avocate spécialisée en planification successorale pour personnes ayant des besoins spécifiques. Dans cette vidéo, nous allons parler des cinq principales erreurs commises lors de la rédaction d'un trust pour personnes ayant des besoins spécifiques. Si vous voulez protéger un être cher ayant des besoins spécifiques, vous devez vous assurer que le trust est valide et éviter ces erreurs courantes.

🤔 Qu'est-ce qu'un trust pour personnes ayant des besoins spécifiques?

Un trust pour personnes ayant des besoins spécifiques est une forme de planification successorale qui vise à protéger financièrement une personne ayant des besoins spécifiques, tels qu'un handicap mental ou physique. Ce type de trust permet de gérer les biens et les actifs d'une personne avec des besoins spécifiques de manière à ce qu'elle puisse bénéficier de certains avantages publics tout en conservant une sécurité financière.

💼 Importance de la mise en place d'un trust pour personnes ayant des besoins spécifiques

Il est essentiel de mettre en place un trust pour personnes ayant des besoins spécifiques afin de protéger les droits et la sécurité financière d'un être cher ayant des besoins spécifiques. Ce trust permet de garantir que les fonds et les actifs destinés à la personne restent disponibles pour subvenir à ses besoins spécifiques, tout en évitant que ces fonds ne soient considérés comme des actifs comptabilisés dans le cadre de l'octroi de prestations publiques.

🔍 La différence entre un trust régulier et un trust pour personnes ayant des besoins spécifiques

Un trust régulier est un instrument juridique utilisé pour gérer et distribuer les biens et les actifs d'une personne après son décès. Un trust pour personnes ayant des besoins spécifiques, quant à lui, vise à protéger financièrement une personne ayant des besoins spécifiques tout en lui permettant de continuer à bénéficier de certains avantages publics. Ce type de trust a des dispositions spécifiques qui permettent de gérer les actifs de manière à ne pas compromettre les prestations publiques auxquelles la personne a droit.

📜 Le langage de distribution discrétionnaire

Dans un trust pour personnes ayant des besoins spécifiques, il est essentiel d'utiliser un langage de distribution discrétionnaire. Cela signifie que le fiduciaire a le plein pouvoir discrétionnaire de décider comment utiliser les fonds et les actifs du trust au profit de la personne ayant des besoins spécifiques. Cette flexibilité permet de s'adapter aux besoins changeants de la personne tout en préservant ses droits aux avantages publics.

🔒 Erreur 1 : Invalider le trust avec un langage de distribution discrétionnaire

L'une des erreurs les plus courantes dans la rédaction d'un trust pour personnes ayant des besoins spécifiques est l'utilisation d'un langage de distribution standard qui contredit l'objectif du trust. Par exemple, certaines formules de distribution standard, comme le langage "HEMS" (santé, éducation, entretien, support), peuvent invalider le trust en raison de la façon dont elles sont interprétées par les tribunaux et les agences gouvernementales. Il est donc crucial de recourir à un langage discrétionnaire qui confère au fiduciaire le pouvoir de décider librement de l'utilisation des fonds et des actifs du trust.

Pros：

• Permet une flexibilité maximale dans l'utilisation des fonds et des actifs du trust
• Protège les droits et la sécurité financière de la personne ayant des besoins spécifiques
• Évite que les fonds du trust ne soient considérés comme des actifs comptabilisés pour l'octroi de prestations publiques

Cons：

• Nécessite une rédaction précise du langage discrétionnaire afin d'éviter toute interprétation erronée

Stay tuned for more content on special needs trusts!