Открытие плана 529 с Fidelity: пошаговая инструкция

Содержание

1. [Введение]
2. [Как открыть план 529 с Fidelity]
3. [Выбор типа аккаунта]
4. [Заполнение данных о получателе и участнике]
5. [Выбор плана]
6. [Стратегия инвестирования]
7. [Подтверждение информации]
8. [Соглашения и условия]
9. [Финансирование аккаунта]
10. [Добавление денег в план 529]

Как открыть план 529 с Fidelity

🎯 Введение

В данной статье мы рассмотрим пошаговый процесс открытия плана 529 с помощью Fidelity. План 529 - это инвестиционный аккаунт, предназначенный для накопления средств на образование. Мы покажем вам, как выбрать тип аккаунта, заполнить необходимую информацию, выбрать план и стратегию инвестирования, а также произвести финансирование аккаунта.

🔎 Как открыть план 529 с Fidelity

1. Выбор типа аккаунта

Перейдите на официальный сайт Fidelity и войдите в свою учетную запись. Перейдите в раздел "Инвестиционные продукты" и найдите вариант "529 колледж спэйвингс". На следующей странице выберите тип аккаунта - индивидуальный или кастодиальный. Разберитесь, который наиболее подходит вам, и кликните на соответствующую опцию.

2. Заполнение данных о получателе и участнике

На следующей странице вам потребуется заполнить информацию о получателе плана 529. Укажите его имя, номер социального страхования, дату рождения и гражданство. Также необходимо указать вашу связь с этим человеком и, если необходимо, обновить адрес. После заполнения всех данных, нажмите кнопку "Далее".

3. Выбор плана

Следующая страница предложит вам выбрать план. В зависимости от вашего места проживания, основным предложенным планом будет Fidelity Arizona College Savings Plan. Если вы считаете, что другой план более подходит для вас, ознакомьтесь с другими вариантами. Также укажите, хотите ли вы получать документы по электронной почте, и нажмите кнопку "Далее".

4. Стратегия инвестирования

На следующей странице вам предложат выбрать стратегию инвестирования. Можно выбрать стратегию, основанную на возрасте получателя плана, которая будет автоматически изменяться с течением времени. Также можно настроить собственную стратегию, имеющую большую гибкость. Выберите подходящую стратегию и нажмите кнопку "Далее".

5. Подтверждение информации

Теперь вам предлагается проверить всю введенную информацию и подтвердить ее. Обратите внимание на свои личные данные, информацию о работодателе и данные получателя плана. Если все верно, нажмите кнопку "Подтвердить мою информацию".

6. Соглашения и условия

На этой странице вам предложат ознакомиться со всеми соглашениями и условиями. Прочитайте их внимательно и решите, соглашаетесь ли вы с ними. Также вам будет предложено выбрать предпочтение по электронной доставке документов. После принятия решения, нажмите кнопку "Открыть аккаунт".

7. Финансирование аккаунта

На последней странице вам будет предложено выбрать способ финансирования аккаунта. Вы можете настроить одноразовый или регулярный перевод с вашего банковского счета. Также есть возможность скачать и заполнить бумажную форму для перевода. Выберите одну из опций и нажмите соответствующую кнопку.

Теперь у вас есть открытый план 529 с Fidelity! Вы можете добавлять деньги в аккаунт и управлять им через свой личный кабинет.

🌟 В заключение

Открытие плана 529 - это отличный способ начать инвестировать в будущее образование. Не забудьте ознакомиться с условиями и стратегиями инвестирования перед принятием решения. Желаем вам успехов в достижении ваших образовательных целей!

Выгоды и недостатки открытия плана 529 с Fidelity

👍 Преимущества:

• Широкий выбор планов инвестирования
• Удобный онлайн-интерфейс для управления аккаунтом
• Возможность автоматического изменения стратегии инвестирования
• Возможность получения подарков в плане 529

👎 Недостатки:

• Ограничения на изменение стратегии инвестирования два раза в год
• Некоторые планы могут иметь дополнительные платы и комиссии

FAQs

❓ Вопрос: Могу ли я открыть план 529 для нескольких получателей? ✔️ Ответ: Да, вы можете открыть план 529 для нескольких получателей. Вам просто нужно будет указать их данные при заполнении формы.

❓ Вопрос: Могу ли я изменить стратегию инвестирования после открытия аккаунта? ✔️ Ответ: Да, вы можете изменить стратегию инвестирования в плане 529. Однако учтите, что некоторые планы позволяют это делать только два раза в год.

❓ Вопрос: Могу ли я открыть план 529, если я не живу в США? ✔️ Ответ: Некоторые планы 529 могут быть доступны только для резидентов США. Однако существуют и другие инвестиционные продукты, подходящие для нерезидентов. Рекомендуется проконсультироваться с финансовым советником для получения конкретной информации.

Ресурсы:

• Fidelity
• 529 College Savings