如何在加拿大開展業務 // 注冊個體經營業主 // 加拿大業務指南

如何在加拿大開展業務 // 注冊個體經營業主 // 加拿大業務指南

目錄

1. 如何在加拿大開展業務 1.1. 不同業務開展方式的優缺點 1.2. 如何在個人名義下開展業務 1.3. 註冊業務名稱 1.4. 保護品牌和註冊域名 1.5. 聯邦和省稅務登記要求

2. 根據個體工商業開展業務 2.1. 個體工商業的定義和特點 2.2. 個體工商業的法律責任和稅務規定 2.3. 如何開展個體工商業並儲存資金 2.4. 個體工商業營運的風險和挑戰 2.5. 個體工商業的未來發展方向

3. 註冊公司開展業務 3.1. 公司的優點和缺點 3.2. 成立公司的程序和要求 3.3. 公司的法律地位和財務責任 3.4. 如何管理和運營公司 3.5. 公司的未來發展和策略

4. 加拿大業務稅務要求 4.1. 加拿大稅務體系概覽 4.2. 如何處理個人所得稅和業務所得稅 4.3. GST/HST的登記和申報 4.4. 如何處理職工工資稅和福利 4.5. 稅務計劃和策略

5. 經營業務的成功策略 5.1. 如何建立良好的業務品牌和聲譽 5.2. 如何吸引和保留客戶 5.3. 管理業務風險和挑戰 5.4. 制定業務發展計劃和策略 5.5. 持續學習和成長

如何在加拿大開展業務

加拿大是開展業務的理想地點之一，不管你是想開一個副業還是建立一個完整的公司，作為一個企業主有許多好處。開展業務可能令人感到有點吃力且不知從何開始，但好消息是在加拿大任何人都可以開展業務，並且你並不需要大量的資金。此外，還有很多選擇供你選擇。在這裡，我將逐一介紹這些選擇，以幫助你選擇合適的方式。

在我之前的一個小時長的視頻中，我對為什麼你應該在加拿大開展業務進行了詳細的解釋，講解了開展業務的財務和稅務優勢，以及需要注意的一些事項。所以請確保你先看那個視頻，然後再來看本視頻。

其實，開展業務比你想像的要簡單得多。事實上，你可以立即開展業務，而無需註冊或支付任何費用，只需在你的名字下開展一個個體經營業務即可。

個體經營業務是一種最簡單的業務形式，我特別推薦給大部分創業者，特別是那些剛開始創業的人。在個體經營業務中，你就是業務，業務就是你。沒有任何區別。你所有的業務收入，以及在支付了開銷後的淨收入都會以你的個人名義進行稅收徵收。這使得納稅非常簡單。當你申報稅款時，你將把你的全職工作的收入和業務的淨利潤合併在一個稅務申報中。對於個體經營業務來說，這非常簡單。你的所有業務資金就是你的資金，但你也要承擔業務的所有風險。你和業務之間沒有區別。如果發生什麼事情，你的業務被起訴，你也將被告上法庭。你可能會失去你自己的個人資產，比如你的房子、汽車、儲蓄，即使它們與業務無關。這是個體經營業務的主要缺點之一，它沒有責任保護。如果你因業務性質而擔心可能會面臨的訴訟，你可能需要考慮成立公司。通常情況下，只有在你的業務開始賺取更多金錢時，成立公司才具有財務上的意義。我稍後會談到這一點。當你剛開始並且沒有很多資金或收入時，以你的名義開展個體經營業務是好的方法，而且這真的非常簡單。你只需要以個人名義作為個體經營業務經營即可。你無需向政府註冊，也不需要支付任何註冊費用。按照這種方式開展業務對你來說完全沒有成本。你只需要在你的名字下向客戶收費，這筆錢可以直接進入你的個人銀行賬戶。從法律上講，除非你註冊了一個商業名稱或者成立一家公司（這兩者我稍後會談到），否則你並不需要為你的業務開設一個獨立的銀行賬戶。但建議你採取這種做法，將你的財務分開，分別擁有個人銀行賬戶和業務銀行賬戶，這樣你的收入和開支將更加容易追蹤，你的稅務申報和簿記工作也會變得更加簡單。如果你的業務被加拿大稅務局審計，你的業務銀行賬戶中有非常清楚的金錢流水，他們就不需要檢查你的個人銀行賬戶或個人信用卡。以下是一些建議對於各種業務活動非常適合的選項，特別是如果你作為合同工或自由職業者工作，你的名字即是你的品牌時。我多年來創建的大部分業務都是以我個人名義作為個體經營業務開展的，因為這是如此簡單。多年來，我一直作為一名軟件開發的承包商工作，我還有一個業餘業務，為中學和大學的學生提供輔導服務。所有這些都是在我的個人名義下進行的，並未進行任何政府註冊。只需確保記錄銷售收入和業務開支，包括發票。

有些業務活動被稱為”專業活動”，並且由管理機構進行規范，所以你必須獲得牌照。例如，你不能自稱律師或醫生，並開始向客戶提供服務。這些職業需要獲得牌照，並且受到管理機構的規范，以維護公眾信任。因此，你無法避免註冊。對於其他所有業務，如果你想用一個不同的名字開展業務，或者你將不收任何註冊費用，你可以在你所在的省份以個人名義開設一個業務而無需支付任何註冊費用。如果你要使用不同的業務名稱，你需要在你所在的省份註冊這個業務名稱，同時你需要在加拿大聯邦政府註冊以獲得稅務號碼。首先，你需要確定一個適合且可用的業務名稱。你的業務名稱應該是獨一無二的、易記的，並且應該能夠提供一些關於你提供的服務的線索。還有一些規則你必須遵守。顯然，不能包含粗話或淫穢的詞語，而且不能具有誤導性。例如，如果你打算開一家大學或慈善機構，你不能自稱為大學、學院或慈善機構，以免誤導公眾。如果你打算開類似”有限公司”或”股份有限公司”等公司，你必須成立一个公司而非個體經營業務。許多人認為在名稱末尾加上“有限公司”這個詞，會讓它聽起來更正式。除非你真的要開一家公司，否則不能這樣做。在確定名稱可用後，你必須確保該名稱尚未被使用，所以你需要進行NUANS業務名稱搜索。NUANS允許你搜索加拿大或特定省份的所有註冊業務名稱和商標名稱。我將向你展示如何進行免費的初步NUANS搜索，但你也可以花費13.8加元訂購更詳細的NUANS報告。只需遵照以下步驟，首先進行免費的NUANS搜索，看看你的名字是否可用，然後在Google、Facebook和Instagram上進行搜索。當你確信業務名稱可用時，再訂購官方NUANS報告。只需花費13.8加元即可。這是一筆業務開支，可以作為稅收扣除。當你訂購一份NUANS報告時，他們將為你保留你的名字九十天。NUANS報告是新成立公司所必需的，但對於一些省份來說，對於個體經營業務而言是可選的。即使可選，對於保持安心而言，我仍認為花費14加元費用是值得的。然後，我們來看如何進行免費的NUANS名稱搜索。我們首先進入nuans.com，然後選擇你的語言。往下滾動到NUANS報告，記住，官方報告將花費13.8加元，我們可以免費進行初步搜索。因此，我們點擊“訂購NUANS報告”。現在，我們搜索我們的業務名稱。讓我們看一下我的業務。所以我們搜索“加拿大T恤”。它立刻警告我們該名稱已被採取，我們可以看到所有匹配的列表。我們可以看到我的業務“加拿大T恤”，我在2020年3月註冊了安大略省的業務。當時我的頻道非常小。我只有大約一千名訂閱者，而且我還沒有賺錢，但我知道頻道在增長，是值得投資的。我註冊了這個業務名稱來保護我的品牌。你還可以看到一些其他相似的業務名稱。在這裡，你可以看到幾個月后，我決定將我的業務註冊為公司，并且我在安大略省和整個加拿大都註冊了公司。如果你想訂購完整報告並保留你的名字，繼續進行下一步。或者你可以點擊這裡搜索另一個名字。現在我們知道業務名稱可用了，是時候註冊你的業務了。請記住，如果你的業務在你自己的個人名義之外使用任何其他名稱，你必須註冊這個業務名稱，并且必須在你居住的省份註冊你的業務。這不是一個聯邦註冊，你將在省政府註冊你的業務名稱，不同的省份有不同的規定。我住在安大略省，所以我將談到安大略省的業務牌照。在安大略省，註冊業務名稱將花費你60加元，同樣，這60加元可以作為業務費用作為減免稅收。這個業務註冊有效期為五年，所以每五年你需要更新註冊并支付費用。我在下方的框中將包含一個鏈接，以便你在ServiceOntario註冊你的業務。對於其他省份，只需進行一次谷歌搜索即可。在你註冊之後，你將獲得一個主業務牌照。現在，你可以正式以這個業務名稱在你的省份經營業務。這個主業務牌照將允許你為你的業務開設一個銀行賬戶，現在這是必須的。你不能再使用你的個人銀行賬戶，因為你不再使用你的個人名字。如果一個客戶寫支票給約翰·史密斯鞋業修理，作為一個人，約翰·史密斯無法把它兌現到他的個人賬戶上。他需要一個業務賬戶。現在，你的業務名稱已經註冊，你將想要採取措施來保護你的品牌。因此，你將想要在Facebook、Instagram和其他社交媒體平台上為你的業務設立一個帳戶，並且務必註冊域名。即使你還沒有網站，你還是應該註冊域名，這樣其他人就無法從你那里偷走它。我個人推薦godaddy.com。我多年來一直在使用它，甚至在我從YouTube賺一分錢之前，我就註冊了加拿大T恤的域名，以防止其他人拿走。建立你的品牌和聲譽需要幾個月甚至幾年的時間。如果有人在你之前取走了你的名字，他們可以向你敲詐很多錢，甚至可以迫使你改名并從頭開始。如果你使用godaddy.com，註冊一個域名大約需要20加元，我會在下方的框中包含一個鏈接。再次提醒，這是一筆業務開支，絕對是值得的。我建議購買多個版本的域名，包括.com和.ca適用于加拿大。在涉及業務名稱時，從技術上講，只是註冊一個不能全面保護它。《商業法名稱》不強制執行對個體經營業務名稱的專屬性保護。事實上，有人可以在法律上和你使用相同的業務名稱，但你始終可以對其提起訴訟以獲得賠償。如果你成立一家公司，則不允許使用相同的名稱。為獲得最大程度的保護，你需要註冊商標。對大多數人來說，商標明顯過於冗余。如果你有興趣，請一定與律師商談。當你註冊一個業務名稱時，你已經在省政府註冊了，但你還需要向聯邦政府註冊以取得稅務號碼。這是混淆的常見來源。通過省份的註冊，你將獲得一個主業務牌照，其中包括一個業務識別號碼或BIN。你還需要通過加拿大聯邦政府註冊，他們將給你一個業務號碼或BN。這是兩個不同的數字，盡管它們都有九位數。BIN是安大略政府用來識別你的業務的數字，但BN即業務編號是聯邦政府對稅收目的使用的。BN號碼更重要，你可以將其視為你業務的社會保險號碼。在大多數省份中，當你註冊業務名稱時，你將自動註冊為聯邦業務號碼。如果未註冊，我將在下方的框中包含一個鏈接，以便你與加拿大稅務局註冊業務號碼。請記住，如果你剛開始，並且只是以自己的名義作為個體經營業務運作，則無需與加拿大稅務局註冊業務號碼。但有一些例外。如果你想使用不同的業務名稱，或者你將使用與加拿大稅務局相關的任何業務程序，你將需要一個業務號碼。這包括職工工資單、GST/HST、進口/出口和公司設立等。即使是作為個體經營業主，如果你雇傭職工，為了支付你的職工工資，你將需要與加拿大稅務局註冊支付賬戶，因此，你需要註冊業務號碼。如果你的業務在十二個月內賺了超過30,000加元，你需要註冊GST/HST帳戶，所以你需要一個業務號碼。我將會在即將推出的HST的視頻中詳細介紹，因為有很多需要談論的。這裡是一個簡要的摘要，一旦你的業務在連續四個季度或十二個月內的收入超過30,000加元，你必須註冊GST/HST。請注意，這30%的閾值是在你的開支之前的收入，而不是你的淨收入。一旦你註冊了GST或HST，你將不得不為你的服務向客戶收取這種額外的銷售稅。這取決於你所在的省份，但在安大略省，HST為13%。你必須在任何銷售中額外收取13%的費用。請記住，這30%並不是你的錢。它屬於政府，你必須付還它。不要把它當作額外的收入。將這筆錢存入一個儲蓄賬戶，以便在稅款到期時準備支付。此外，請注意，除非你註冊了GST/HST計劃，否則你不能向客戶收取GST或HST。因為這樣做等於你從客戶那里非法收取額外的13%。即使你一年賺的錢少於30,000加元，你總是可以自願註冊GST/HST計劃。在某些情況下，這樣做實際上可以為你節省金錢。我將在即將推出的HST的視頻中進一步詳述。另一個令人困惑的問題是你的商業號碼和GST/HST號碼之間的區別。你的商業號碼是一個與稅務目的相關的九位數號碼，它就像你的社會保險號碼一樣。如果你註冊了額外的程序，如職工工資或GST/HST，他們將根據編程為你的商業號碼增加一個後綴，GST/HST加上RT，職工工資加上RP等等。0001只是一個參考號碼。對於絕大多數創業者，我建議以個體經營業務開始，無論是以你的個人名字還是以註冊的業務名稱。正如我之前提到的，如果你擔心潛在的訴訟引起的個人責任風險，你可能需要更早地成立一家公司。這將會增加會計費用，但在你的業務面臨訴訟時，它將保護你的個人資產。這是你應該與你的律師和會計師商談的事情。這就是我對如何在加拿大開展業務的解釋。對於大多數人來說，我建議以個人名義開展個體經營業務，以避免任何註冊和費用。如果你想要以不同的名稱運營，你將不得不註冊業務名稱與你所在的省份，並且你將需要加拿大聯邦政府的業務號碼。如果你雇傭職工，你還需要註冊職工工資帳戶。如果你賺的錢超過30,000加元，你還需要註冊GST/HST。一旦你的業務增長並且你處於高稅收檔位時，你可能會考慮將你的個體經營業務轉變為公司，以享受更低的公司稅率和責任保護。感謝大家觀看，如果你覺得這個視頻有幫助，請一定點贊、評論和訂閱我的頻道。每一個點贊和評論都將幫助我在YouTube上建立這個頻道。點擊那個鈴鐺圖標，以便接收到我的新視頻通知。如果你想在Instagram或Facebook上關注我，請點擊下方方框中的鏈接或者點擊主頁上的鏈接。謝謝大家，我們下一集見。

如何在加拿大開展業務

加拿大是開展業務的絕佳地點之一，無論你只是想開一個副業還是建立一個完整的公司，擁有業務所有者的身份都有巨大的好處。開展業務可能有些令人生畏，你可能也不知道從哪裡開始。但好消息是，在加拿大，任何人都可以開展業務，而且你並不需要一大筆資金。此外，有很多選擇供你選擇。下面我將一一介紹這些選擇，以幫助你選擇合適的方式。

在我之前的一個二十分鐘視頻中，我已經詳細解釋了為什麼你應該在加拿大開展業務，其中我對開展業務的財務和稅務優勢進行了分解，還提醒了幾點需要注意的事項。因此，請確保你先看那個視頻，然後再來看本視頻。

實際上，開展業務比你想像的要簡單得多。事實上，你可以立即開展業務，而無需註冊或支付任何費用，只需以你的名字開展單獨經營業務即可。

個體經營業務是一種最簡單的業務形式，特別是當你剛開始的時候，我建議大多數創業者選擇這種方式。在個體經營業務中，你就是業務，業務就是你。沒有區別。你的所有業務收入，以及你的開支後的淨收入將以你的個人名義進行徵稅。這讓納稅變得非常簡單。當你提交稅務申報時，將你從全職工作的收入和業務的淨收入合併到一個報表中即可。這對個體經營業務來說非常簡單。所有的業務資金都是你的資金，但你也承擔業務所面臨的所有風險。你和業務之間沒有區別。如果發生什麼事情，你的業務被起訴，你也將被起訴。你可能會失去你自己的個人資產，比如你的房子、汽車、儲蓄，即使它們與業務無關。這是個體經營業務的一個主要缺點。沒有責任保護。如果你因為業務性質的問題而擔心可能發生的訴訟，你可能需要考慮成立公司。通常情況下，只有在你的業務開始賺取更多的錢時，成立公司才具有財務意義。稍後我會詳細講解這一點。當你剛開始並且沒有太多資金或收入時，以你的名字作為個體經營業務開展是一種很好的方式，而且這真的非常簡單。你只需要以個人名義進行業務運營即可。你不需要向政府註冊，也不需要支付任何註冊費用。按照這種方式開展業務對你來說完全沒有成本。你只需以個人名義向客戶收費，這筆錢可以直接進入你的個人銀行賬戶。法律上講，只有在你註冊了業務名稱或設立公司（我稍後會講到兩者）時，你才需要為你的業務開設一個獨立的銀行賬戶。但是，我建議你這樣做，將你的財務分開，在個人銀行賬戶和業務銀行賬戶中分別擁有相應資金，這樣你的稅務申報和簿記工作將變得更加簡單。如果你的業務被加拿大稅務局審計，他們可以清楚地在業務銀行賬戶中找到金錢流向，他們就不需要檢查你的個人銀行賬戶和個人信用卡。但是，當你剛開始的時候，只要你運營一家以你自己的名字為個體經營業務，你不需要註冊一個業務號碼，這是一種非常好的選擇，可適用於各種業務活動，尤其是當你作為承包商或自由職業者工作時，你的名字就是你的品牌。從我多年來的經驗來看，我創立的大部分業務都是以我個人名字為個體經營業務，因為這樣做非常簡單。多年來，我一直作為一名軟件開發的承包商工作，我還有一個業餘業務，為中學和大學的學生提供輔導服務。這些業務都是在我的個人名字下進行的，沒有進行任何政府註冊。只需確保記錄來自銷售的所有收入以及所有業務開支，包括發票。對於某些業務活動，被稱為"專業活動"，它們由監管機構進行監管，因此你必須取得許可證。例如，你不能自稱律師或醫生並開始向客戶提供服務。這些職業是受到監管機構監管的，以維護公眾的信任。所以你無法避免註冊。對於其他一切，你可以在你個人的名字下運營一個業務，而且你不需要支付任何註冊費用。這非常適合當你在業餘時間開始一個業務，或者你不確定這是否可行，或者你將會持續多長時間。如果你的個人名字不夠好怎麼辦？如果你的業務名稱是"約翰·史密斯"，客戶將無法知道你所提供的服務。但是，如果你的業務名稱是"約翰·史密斯鞋修理"，這就很清楚了，客戶將開始尋找你的服務。因為你不使用你的個人名字，所以情況就變得有些複雜。現在，你需要註冊你的業務，並且有一些重要的步驟要遵循。你需要註冊業務名稱、保護你的品牌，並向聯邦政府註冊以支付稅款。首先，你需要想出一個能用且可用的業務名稱。你的業務名稱應該是獨特且易記的，而且應該能夠暗示出你所提供的服務。有一些規則你必須遵循。顯然，不能包含粗話或淫穢的詞語，且不應該具有誤導性。例如，你不能自稱大學、學院或慈善機構，以及其他可能引起公眾誤解的詞語。當你確定了名稱之後，你需要確保名稱尚未被佔用，所以你需要進行NUANS業務名稱搜索。NUANS允許你搜索加拿大特定省份的所有註冊業務名稱和商標名稱。接下來，我將展示如何進行免費的NUANS名稱搜索。首先，我們進入nuans.com並選擇你的語言。往下滾動到NUANS報告，記住，官方報告需要花費13.8加元，我們可以免費進行初步搜索。我們點擊"訂購NUANS報告"。現在我們搜索我們的業務名稱，讓我們看看我的業務。所以我們搜索"加拿大T恤"。它立刻警告我們該名稱已被佔用，並且我們可以看到所有匹配的列表。我們可以看到我的業務"加拿大T恤"，我在2020年3月在安大略省註冊了。當時我的頻道非常小。我只有大約一千名訂閱者，而且我還沒有賺錢，但我知道份頻道在增長，所以這是值得投資的。我註冊了這個業務名稱以保護我的品牌。你可以看到還有其他一些相似的業務名稱。這裡，你可以看到幾個月后，我決定把我的業務註冊成公司，而且我在安大略省和整個加拿大都註冊了。如果你想訂購完整報告並保留名稱，請繼續進行下一步。或者你可以點擊這裡搜索另一個名字。現在我們知道業務名稱可用了，是時候註冊你的業務了。請記住，如果你的業務在你自己的名字之外使用任何其他名稱，你必須在你所在的省份註冊這個業務名稱，同時你也需要在加拿大聯邦政府註冊以獲得業務號碼。這不是一個聯邦註冊，你將與省政府註冊你的業務名稱，不同的省份有不同的規定。我住在安大略省，所以我將談到安大略省的業務牌照。在安大略省註冊業務名稱將花費你60加元，而且這60加元是一種業務開支，可以作為稅收扣除。這個業務註冊有效期為五年，所以每五年你需要重新註冊並支付費用。我在下面的框中將包含一個鏈接，以便你註冊安大略省的業務牌照。對於其他省份，只需在谷歌上搜索即可。在你註冊后，你將獲得一個主業務牌照，這將允許你使用這個業務名稱在你所在的省份開展業務。請記住，現在你需要採取措施來保護你的品牌。所以你需要開設Facebook、Instagram和其他社交媒體平台上的業務帳戶，同時你還需要註冊域名。即使你現在還沒有網站，你應該先註冊域名，以防止其他人盗用它。我個人建議使用godaddy.com。我多年來一直使用它，甚至在我從YouTube賺取一分錢之前，我就註冊了"加拿大T恤"這個域名，以便沒有人能夠從我這裡拿走它。建立你的品牌和聲譽需要幾個月甚至幾年的努力。如果有人在你之前取走了你的名字，他們可以向你敲詐很多錢，甚至可以強迫你改名，重新開始。如果你使用godaddy.com，註冊一個域名大約需要20加元。我在下面的框中包含一個鏈接。再次提醒，這是一個業務開支，它是值得的。我建議你購買多個變體的域名，包括.com和.ca，這對加拿大人來說很重要。從法律角度講，只是註冊一個業務名稱並不能全面保護它。《商業法名稱》並不要求專屬性為個體經營業務的業務名稱，但如果有人註冊了相同的業務名稱，你總是可以通過訴訟尋求賠償。如果你設立了一家公司，則不允許使用相同的名稱。要獲得最大程度的保護，你需要註冊商標。對大多數人來說，商標通常是多餘的。如果你有興趣，請一定諮詢律師。當你註冊業務名稱時，你已經在省政府註冊了，但你還需要向聯邦政府註冊以獲得業務號碼。這是混淆的常見來源。通過省政府註冊，你將獲得一個主業務牌照，其中包括業務識別號碼或BIN。你還需要向加拿大聯邦政府註冊以獲得業務號碼。以下是一些需要註冊業務號碼的情況：如果你雇傭職工，為了支付薪水，你需要向加拿大稅務局註冊薪酬帳戶，因此你需要註冊業務號碼。如果你的業務在十二個月内賺的錢超過30,000加元，那麼你需要註冊GST/HST帳戶，所以你需要一個業務號碼。我將在我即將推出的HST視頻中更詳細地介紹GST/HST，因為其中有很多內容要講解。總之，一旦你的業務在連續的四個季度或十二個月内的收入超過30,000加元，你就必須註冊GST/HST。請注意，這個30,000加元的閾值是指你的收入在減去開銷之前的金額，而不是你的凈收入。一旦你註冊了GST/HST，你必須向你的客戶對你的服務收取這個額外的銷售稅。這取決於你所在的省份，但在安大略省，HST