3 façons dont votre cas de faillite chapitre 13 peut se terminer
Table des matières
- Introduction
- Les bases de la faillite chapitre 13
- Trois façons dont un cas de faillite chapitre 13 peut se terminer
- 3.1. Rejet du cas
- 3.2. Libération de la dette
- 3.3. Conversion en faillite chapitre 7
- Avantages et inconvénients du chapitre 13
- 4.1. Avantages
- 4.2. Inconvénients
- Comment entamer une procédure de faillite chapitre 13
- Les étapes d'un plan de remboursement du chapitre 13
- Conseils pour réussir votre faillite chapitre 13
- 7.1. Suivez votre plan de paiement
- 7.2. Gérez vos finances pendant la faillite
- Fréquemment posé des questions concernant File la faillite chapitre 13
- 8.1. Combien de temps dure un cas de faillite chapitre 13 ?
- 8.2. Puis-je conserver ma maison et ma voiture pendant la faillite chapitre 13 ?
- 8.3. Puis-je changer mon plan de remboursement pendant la faillite chapitre 13 ?
- 8.4. Comment trouver un bon avocat en faillite chapitre 13 ?
- 8.5. Qu'arrive-t-il si je manque un paiement pendant la faillite chapitre 13 ?
- Conclusion
- Ressources
📋 Trois façons dont un cas de faillite chapitre 13 peut se terminer
La faillite chapitre 13 est un moyen pour les individus de restructurer leurs dettes et de mettre en place un plan de remboursement. Cependant, il existe plusieurs façons pour un cas de faillite chapitre 13 de prendre fin. Dans cet article, nous allons examiner trois façons courantes pour un cas de faillite chapitre 13 de se terminer.
3.1. Rejet du cas
Le rejet d'un cas de faillite chapitre 13 peut se produire pour différentes raisons. Parfois, le débiteur lui-même demande le rejet du cas. Cela peut être dû à un changement de situation financière ou à la découverte de nouvelles options pour résoudre les dettes. D'autres fois, c'est le fiduciaire du chapitre 13 qui demande le rejet du cas, généralement en raison d'un non-paiement des versements prévus par le plan de remboursement. Les créanciers peuvent également demander le rejet du cas en soumettant une motion au tribunal.
3.2. Libération de la dette
La libération de la dette est l'aboutissement d'un cas de faillite chapitre 13 réussi. Cela signifie que le débiteur a effectué tous les paiements requis pendant la durée du plan de remboursement et a respecté toutes les conditions fixées par le tribunal. Une fois que le plan de remboursement est terminé, le tribunal délivre une ordonnance de libération de la dette. Cette ordonnance efface les dettes restantes, telles que les factures médicales, les cartes de crédit et les arriérés hypothécaires. C'est une étape importante qui permet au débiteur de commencer à reconstruire sa vie financière.
3.3. Conversion en faillite chapitre 7
Dans certains cas, un débiteur peut décider de convertir son cas de faillite chapitre 13 en un cas de faillite chapitre 7. La conversion en faillite chapitre 7 est possible si le débiteur remplit les critères d'admissibilité pour une faillite chapitre 7, tels que le test des moyens. Une fois que la conversion est approuvée par le tribunal, le débiteur peut bénéficier de la libération de la dette prévue par la faillite chapitre 7.
En conclusion, un cas de faillite chapitre 13 peut se terminer de différentes manières, notamment par un rejet, une libération de la dette ou une conversion en faillite chapitre 7. Chaque situation est unique, il est donc important de consulter un avocat spécialisé en faillite pour comprendre vos options et prendre les meilleures décisions pour votre situation financière.
✨ Points forts
- Les trois façons dont un cas de faillite chapitre 13 peut se terminer
- Les avantages et inconvénients du chapitre 13
- Conseils pour réussir votre faillite chapitre 13
- Réponses aux questions fréquemment posées sur la faillite chapitre 13
FAQ
Q1: Combien de temps dure un cas de faillite chapitre 13 ?
A1: La durée d'un cas de faillite chapitre 13 est généralement de trois à cinq ans, selon le plan de remboursement approuvé par le tribunal.
Q2: Puis-je conserver ma maison et ma voiture pendant la faillite chapitre 13 ?
A2: Oui, la faillite chapitre 13 permet de conserver ses biens, y compris la maison et la voiture, à condition de respecter les conditions du plan de remboursement.
Q3: Puis-je changer mon plan de remboursement pendant la faillite chapitre 13 ?
A3: Dans certains cas, il est possible de modifier le plan de remboursement initial. Cependant, cela nécessite l'approbation du tribunal et une justification valable.
Q4: Comment trouver un bon avocat en faillite chapitre 13 ?
A4: Vous pouvez rechercher des avocats spécialisés en faillite chapitre 13 dans votre région en consultant les annuaires d'avocats locaux ou en demandant des recommandations à votre entourage.
Q5: Qu'arrive-t-il si je manque un paiement pendant la faillite chapitre 13 ?
A5: Si vous manquez un paiement pendant la faillite chapitre 13, le fiduciaire du chapitre 13 peut demander le rejet de votre cas pour non-paiement. Il est essentiel de respecter votre plan de remboursement pour éviter de telles conséquences.
Ressources:
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