Pourquoi créer une entreprise au Canada ? Les avantages fiscaux que tout le monde devrait connaître

Table of Contents

1. Développer une entreprise au Canada : les avantages financiers et fiscaux
2. Pourquoi créer votre propre entreprise au Canada
3. La liberté financière grâce à une entreprise
4. Les avantages de posséder votre propre entreprise
5. L'efficacité fiscale de l'exploitation d'une entreprise
6. Contrôle total de votre argent et de votre temps
7. Partager les revenus avec les membres de votre famille
8. Les différents types de structures d'entreprise au Canada
9. Les dépenses commerciales déductibles d'impôt
10. Le processus de constitution en société

Développer une entreprise au Canada : les avantages financiers et fiscaux

Avez-vous déjà envisagé de créer votre propre entreprise au Canada ? Que ce soit pour un simple travail à temps partiel, pour devenir totalement indépendant ou pour créer votre propre société, je vais vous expliquer tous les avantages de posséder une entreprise sur le plan financier et fiscal. Je me concentrerai principalement sur les avantages en matière d'impôts et de finances, mais je mentionnerai également les avantages personnels et non monétaires. Tout d'abord, je tiens à vous dire que n'importe qui peut créer une entreprise. Vous n'avez pas besoin d'être un inventeur génial ou de révolutionner une industrie pour le faire. Ne vous sentez pas intimidé si vous n'êtes ni Steve Jobs ni Bill Gates. Tant que vous avez des compétences ou des connaissances qui apportent de la valeur aux autres, vous pouvez gérer une entreprise. En réalité, le travail que vous faites actuellement dans votre emploi à temps plein pourrait devenir votre entreprise à part entière. Revenons sur ce point plus tard dans la vidéo, car il peut y avoir des conflits d'intérêts en fonction de votre travail. Mais la chose que je veux dire, c'est que vous n'avez pas besoin d'être exceptionnel ou brillant pour créer une entreprise et gagner de l'argent. Vous devez simplement être discipliné, concentré et prêt à faire des sacrifices à court terme pour profiter des énormes avantages à long terme.

Pourquoi créer votre propre entreprise au Canada

Travailler à son compte présente de nombreux avantages, que vous cherchiez simplement à lancer une activité secondaire, à être totalement indépendant ou à créer votre propre société. Voici quelques raisons pour lesquelles vous devriez envisager de créer votre propre entreprise au Canada :

Liberté financière grâce à une entreprise

L'un des avantages les plus importants de posséder une entreprise est la liberté financière qu'elle peut offrir. Lorsque vous avez un emploi à temps plein, vous êtes limité par votre salaire fixe et vous devez travailler constamment pour gagner de l'argent. Avec une entreprise, il n'y a pas de limite à ce que vous pouvez gagner tant que vous gérez bien votre entreprise et que vous continuez à l'agrandir. Votre revenu peut augmenter d'année en année, et il n'y a pas de plafond pour limiter vos gains. Contrairement à un emploi, où vous échangez votre temps contre de l'argent, une entreprise peut vous permettre de gagner de l'argent même lorsque vous ne travaillez pas. Vous pouvez créer des sources de revenus passifs qui vous feront gagner de l'argent même pendant votre sommeil. Cela peut nécessiter beaucoup de travail et de sacrifices à court terme, mais les avantages à long terme en valent la peine. La liberté financière vous permet de choisir la manière dont vous voulez vivre votre vie. Vous pouvez choisir de prendre votre retraite plus tôt ou de continuer à travailler selon vos propres conditions. Comme l'a dit Warren Buffet : "Si vous ne trouvez pas un moyen de gagner de l'argent pendant que vous dormez, vous travaillerez jusqu'à votre mort." Ne vous contentez pas de compter uniquement sur votre emploi pour gagner votre vie. Essayez de diversifier vos sources de revenus en investissant et en créant une entreprise.

Les avantages de posséder votre propre entreprise

Posséder votre propre entreprise présente de nombreux avantages. Tout d'abord, vous pouvez récolter les fruits de vos efforts. Lorsque vous travaillez pour une entreprise, tout le travail acharné, l'effort et la créativité que vous investissez ne vous appartiennent pas. Vous recevez simplement un salaire, qui est généralement fixe, quel que soit le succès de l'entreprise. En revanche, lorsque vous dirigez votre propre entreprise, vous récoltez les bénéfices de tout le travail que vous accomplissez. Il n'y a rien de plus gratifiant. Cela ne signifie pas que vous ne devriez pas être fier du travail que vous accomplissez dans un emploi régulier, mais cela signifie que vous ne possédez pas réellement votre travail. Dès que vous partez, vous n'en tirez plus aucun bénéfice. Au mieux, vous obtenez peut-être une tape dans le dos pour vos contributions, et peut-être même une prime. Mais cela reste une expérience ponctuelle sans réel avantage à long terme. En revanche, si vous dirigez votre propre entreprise, vous créez une valeur qui n'appartient qu'à vous. Votre entreprise prend de la valeur chaque année, et cette valeur vous appartient. Votre entreprise peut devenir votre fonds de retraite ou votre héritage, que vous pourrez transmettre à vos enfants. Vous pouvez choisir de vendre votre entreprise lorsque vous en avez assez, et cette vente peut vous rapporter beaucoup d'argent.

L'efficacité fiscale de l'exploitation d'une entreprise

Au Canada, les différents types de revenus sont imposés différemment. En fait, le pire type de revenu du point de vue fiscal est le revenu d'emploi. L'argent que vous gagnez dans votre emploi est plus lourdement imposé que l'argent que vous gagnez grâce à des investissements ou à une entreprise. Lorsque vous avez un salaire, la première chose qui arrive à votre argent, c'est que vous payez des impôts avant même de pouvoir payer vos factures ou investir. Vous n'avez pas le choix en la matière, car ces impôts sont prélevés automatiquement sur chaque chèque de paie. J'aime toujours dire que ce n'est pas tant l'argent que vous gagnez qui compte, mais combien d'argent vous conservez. Mais le gouvernement ne voit pas cela de la même manière. Si vous gagnez un gros salaire de 100 000 dollars par an mais que vous dépensez 60 000 dollars par an en loyer, paiements de voiture et autres dépenses, vous savez que vous ne gagnez réellement qu'un revenu net de 40 000 dollars. C'est le montant d'argent que vous pouvez réellement garder dans votre portefeuille. Mais le gouvernement ne vous impose pas sur ce revenu net de 40 000 dollars, il vous impose sur le salaire complet de 100 000 dollars. Toutes ces dépenses ne vous apportent aucun avantage fiscal. C'est simplement de l'argent perdu. En revanche, avec un revenu d'entreprise, c'est différent. Lorsque vous dirigez une entreprise, vous n'êtes pas imposé sur l'ensemble de votre revenu brut, mais seulement sur le revenu net, c'est-à-dire le profit. Toutes les dépenses que vous devez payer pour faire fonctionner votre entreprise sont déduites de votre revenu imposable. Ainsi, vous n'êtes imposé que sur le revenu net ou le bénéfice. Cela peut représenter des économies considérables, souvent des dizaines de milliers de dollars chaque année en impôts. Je ferai une vidéo complète sur les dépenses commerciales déductibles d'impôt et la façon de les déclarer, mais voici quelques dépenses courantes que vous pouvez déduire de votre revenu d'entreprise : frais d'essence, loyer, intérêts hypothécaires, factures de téléphone, assurances auto, honoraires d'avocat et frais de stationnement. Beaucoup de ces dépenses sont des choses que tout le monde dépense de l'argent, mais si vous ne travaillez qu'à temps plein, vous n'en tirez aucun avantage. C'est simplement de l'argent perdu. Mais si vous avez une entreprise à côté, vous pouvez les considérer comme des dépenses nécessaires au fonctionnement de votre entreprise et les déduire de vos impôts.

Contrôle total de votre argent et de votre temps

Lorsque vous dirigez votre propre entreprise, vous êtes votre propre patron. Vous pouvez prendre toutes les décisions concernant votre entreprise, notamment l'embauche de personnel, les projets sur lesquels vous souhaitez travailler et les clients avec lesquels vous souhaitez collaborer. C'est votre entreprise et votre décision. Vous avez également le contrôle sur le timing des rentrées d'argent et des dépenses pour réduire votre facture fiscale. Vous pouvez choisir de lancer un nouveau produit en décembre plutôt qu'en novembre, ce qui repousserait l'augmentation de votre revenu imposable pour l'année en cours. De même, si vous savez que vous devez dépenser beaucoup d'argent pour de nouveaux équipements, vous pouvez choisir de l'acheter en décembre pour réduire immédiatement votre facture fiscale. Ce contrôle sur le timing des revenus et des dépenses est un énorme avantage lorsque vous dirigez votre propre entreprise. En revanche, lorsque vous avez un emploi, vous n'avez pas ce contrôle. Vous ne pouvez pas décider quand vous allez obtenir une augmentation de salaire ou une prime. Il peut être plus avantageux de recevoir une grosse prime en janvier plutôt qu'en décembre, mais cela ne dépend pas de vous.

Partager les revenus avec les membres de votre famille

En tant que propriétaire d'entreprise, vous pouvez payer votre conjoint, vos frères et sœurs, voire vos enfants pour travailler pour vous, que ce soit en tant qu'employés ou en tant que sous-traitants. Tant que vous leur versez un salaire raisonnable et qu'ils effectuent réellement un travail qui aide votre entreprise à gagner de l'argent, vous pouvez économiser beaucoup d'argent en impôts. Par exemple, si vous vous versez un salaire de 100 000 dollars en tant qu'employé unique en Ontario, vous vous retrouverez dans une tranche d'imposition élevée et vous paierez environ 23 500 dollars d'impôts. En revanche, vous pouvez diviser cette même somme entre vous et votre conjoint. Vous pouvez embaucher votre conjoint et chacun recevra un salaire de 50 000 dollars. Vous serez tous les deux dans une tranche d'imposition beaucoup plus basse et vous paierez chacun environ 7 600 dollars d'impôts. Le montant total d'impôts pour votre famille ne serait alors que de 15 200 dollars. Vous pouvez conserver la même somme d'argent dans la famille, mais vous économiserez plus de 8 000 dollars en impôts. Il y a beaucoup à dire sur la répartition des revenus familiaux, et je ferai une vidéo complète à ce sujet, mais cela peut être un énorme avantage de gérer une entreprise, surtout si vous constituez une société.

Les différents types de structures d'entreprise au Canada

Au Canada, il existe plusieurs types de structures d'entreprise parmi lesquelles choisir. Pour la plupart des personnes qui commencent une entreprise, la forme la plus simple est celle de l'entreprise individuelle. Il s'agit d'une entreprise où vous êtes le propriétaire, et l'entreprise dépend de vous. Même si vous embauchez des employés, l'entreprise reste la vôtre. Tous vos revenus commerciaux, c'est-à-dire le revenu net après déduction des dépenses, seront imposés à votre nom. Vous pouvez également choisir de constituer votre entreprise en société. Votre entreprise devient alors une entité juridique distincte, séparée de vous en tant que personne. Vous êtes toujours propriétaire de l'entreprise, mais votre argent et votre revenu seront imposés de manière totalement distincte de la société. Cela vous offre deux principaux avantages. Tout d'abord, cela vous procure une protection contre la responsabilité. Si votre société est poursuivie ou fait faillite, vous, en tant que personne, êtes protégé et vos actifs restent intacts. En revanche, avec une entreprise individuelle, vous êtes l'entreprise, donc si votre entreprise est poursuivie, vous êtes poursuivi et vous pourriez potentiellement perdre vos biens personnels tels que votre maison, votre voiture, vos économies, même s'ils n'ont rien à voir avec l'entreprise. Le deuxième avantage principal d'une société est le taux d'imposition inférieur. Si vous gérez une petite entreprise en Ontario, par exemple, et que vous réalisez moins de 500 000 dollars par an, votre revenu net d'entreprise sera imposé à seulement 12,2 %. C'est un énorme avantage fiscal comparé à un emploi où vous seriez imposé à un taux bien plus élevé.

Les dépenses commerciales déductibles d'impôt

L'un des avantages les plus importants de la gestion d'une entreprise est la possibilité de déduire certaines dépenses de votre revenu d'entreprise. Ces dépenses sont des dépenses légitimes liées au fonctionnement de votre entreprise et vous permettent de réduire votre revenu imposable. Par exemple, si vous devez utiliser votre voiture pour des besoins commerciaux, vous pouvez déduire une partie du coût de votre voiture, des frais d'essence, de l'assurance, etc. De même, si vous avez un bureau à domicile, vous pouvez déduire une partie de votre loyer ou de votre hypothèque, des factures de téléphone, de l'électricité, etc. Il est important de garder une trace détaillée de toutes vos dépenses et de garder les reçus pour pouvoir les justifier en cas de vérification fiscale. Certaines dépenses pourraient nécessiter une justification plus détaillée pour prouver qu'elles sont nécessaires au fonctionnement de votre entreprise. Vous devrez également faire preuve de prudence pour éviter les abus et vous assurer que les dépenses sont réellement liées à votre entreprise. N'utilisez pas votre entreprise pour acheter des biens personnels ou pour payer des dépenses personnelles, car cela pourrait être considéré comme de la fraude fiscale. Je ferai une vidéo complète sur les dépenses commerciales déductibles d'impôt et la façon de les réclamer, mais il est important de noter que ces dépenses sont un avantage majeur de la gestion d'une entreprise.

Le processus de constitution en société

Il y a certains inconvénients à la gestion d'une société, notamment le coût initial de la constitution en société et la tenue de livres et la production de déclarations de revenus annuelles pour la société. Le coût de constitution en société peut atteindre plusieurs milliers de dollars, selon le type de société que vous choisissez. Cependant, les économies d'impôts réalisées grâce à une société peuvent souvent compenser ce coût initial à long terme. La tenue de livres et l'établissement de déclarations de revenus est également un autre élément à prendre en compte. Il vous faudra peut-être embaucher un comptable pour vous aider à préparer vos déclarations de revenus d'entreprise chaque année. Cela peut coûter des centaines ou des milliers de dollars supplémentaires, selon la taille de votre entreprise et la complexité de vos opérations. Cependant, je pense que ces coûts valent la peine d'être supportés pour les avantages fiscaux que la gestion d'une société peut offrir.

En conclusion, il y a de nombreuses raisons de créer sa propre entreprise au Canada. La liberté financière, les avantages de la propriété d'une entreprise, l'efficacité fiscale et le contrôle total de votre argent et de votre temps sont autant d'éléments qui font de la gestion d'une entreprise une option attrayante. En diversifiant vos sources de revenus grâce à l'investissement et à la création d'une entreprise, vous pouvez créer un avenir financier solide et atteindre la liberté financière. Bien sûr, il faut prendre en compte les limites de chacun, les obligations familiales et les contraintes professionnelles, mais la création d'une entreprise à temps partiel peut être un moyen efficace de commencer à générer un revenu supplémentaire et de se préparer à une transition vers l'entrepreneuriat à plein temps. Avant de vous lancer dans la création d'une entreprise, assurez-vous de faire vos recherches, de parler à des professionnels et de créer un plan réaliste. Le succès d'une entreprise ne vient pas du jour au lendemain, mais avec le bon état d'esprit, la détermination et la discipline, vous pouvez atteindre vos objectifs financiers et vivre une vie enrichissante en tant qu'entrepreneur.

Note : Les informations et les conseils fournis dans cet article ne doivent pas être considérés comme des conseils fiscaux ou financiers professionnels. Il est toujours important de consulter un comptable ou un conseiller financier qualifié pour obtenir des conseils spécifiques à votre situation.

Ressources :

• Gouvernement du Canada - Créer une entreprise
• Revenu Québec - Entreprises
• BDC - Banque de développement du Canada

Highlights

• Diversifier vos sources de revenus grâce à l'investissement et à la création d'une entreprise au Canada.
• La liberté financière grâce à une entreprise qui génère des revenus passifs et qui offre la possibilité de capitaliser sur la croissance d'entreprise.
• Les avantages de posséder votre propre entreprise, y compris la possibilité de récolter les fruits de votre travail et de transmettre votre entreprise à la génération suivante.
• L'efficacité fiscale de l'exploitation d'une entreprise, grâce à la possibilité de déduire les dépenses d'entreprise et de bénéficier de taux d'imposition plus bas.
• Le contrôle total de votre argent et de votre temps en tant que propriétaire d'entreprise, avec la possibilité de décider quand gagner des revenus et quand dépenser.
• La possibilité de partager les revenus avec les membres de votre famille, grâce à la répartition des revenus entre les membres de la famille qui travaillent dans l'entreprise.
• Les différents types de structures d'entreprise au Canada, y compris les entreprises individuelles et les sociétés, offrant des avantages en termes de responsabilité, d'impôts et de taux d'imposition.
• Les dépenses commerciales déductibles d'impôt qui permettent de réduire le revenu imposable d'une entreprise.
• Le processus de constitution en société et les coûts associés, qui peuvent être compensés par les avantages fiscaux à long terme.

FAQ

Q: Quels sont les avantages de créer une entreprise au Canada ? A: Il existe de nombreux avantages à créer une entreprise au Canada, notamment la liberté financière, les avantages de propriété, l'efficacité fiscale et le contrôle total de votre argent et de votre temps.

Q: Est-il nécessaire de constituer une société pour démarrer une entreprise au Canada ? A: Non, il n'est pas nécessaire de constituer une société pour démarrer une entreprise au Canada. Vous pouvez commencer par exploiter une entreprise individuelle, puis décider éventuellement de constituer une société si cela convient à votre entreprise.

Q: Quelles sont les dépenses commerciales déductibles d'impôt au Canada ? A: Les dépenses commerciales déductibles d'impôt au Canada comprennent les frais de déplacement, les dépenses de bureau à domicile, les frais de marketing, les frais juridiques, les frais de formation, les frais de véhicule et bien d'autres encore. Il est important de garder une trace détaillée de toutes vos dépenses pour pouvoir les justifier en cas de vérification fiscale.

Q: Quels sont les avantages de partager les revenus avec les membres de ma famille dans mon entreprise ? A: Le partage des revenus avec les membres de votre famille dans votre entreprise peut vous aider à réduire votre facture fiscale. En payant un salaire ou des honoraires raisonnables à vos membres de famille qui travaillent pour votre entreprise, vous pouvez réduire le revenu imposable de votre entreprise et ainsi économiser de l'argent en impôts.

Q: Quels sont les avantages de constituer une société au Canada ? A: La constitution d'une société au Canada présente plusieurs avantages, notamment la protection contre la responsabilité personnelle, des avantages fiscaux tels que des taux d'imposition inférieurs et la possibilité de gérer votre revenu d'entreprise et vos revenus personnels de manière distincte.

Q: Quelles sont les étapes pour constituer une société au Canada ? A: Les étapes pour constituer une société au Canada varient en fonction de la province ou du territoire dans lequel vous souhaitez créer votre entreprise. Cependant, les étapes générales comprennent la rédaction des statuts constitutifs, l'enregistrement auprès des autorités provinciales ou territoriales, l'obtention d'un numéro d'entreprise et la mise en place d'un système de comptabilité.

Q: Qu'est-ce qui distingue les dépenses d'entreprise des dépenses personnelles pour fins fiscales au Canada ? A: Les dépenses d'entreprise peuvent être déduites des revenus d'entreprise pour réduire le revenu imposable. Cependant, il est important de ne pas confondre les dépenses personnelles avec les dépenses commerciales. Les dépenses personnelles ne sont généralement pas déductibles d'impôt et ne doivent pas être incluses dans les déclarations de revenus de l'entreprise.